نکات مهم سرمایه گذاری در ETF

Verás el ícono en en en in que te llevarán a páginas web que por el momento solo solo están disponibles en el sitio web de us an en inglés.

ETF در مقابل صندوق متقابل: تفاوت چیست؟

صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و صندوق های متقابل هم به صورت حرفه ای مدیریت می شوند و هم برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری خاص ساخته شده اند-اما شباهت ها در آنجا متوقف می شوند.

صندوق های متقابل و صندوق های معامله شده مبادله (ETF) دو نوع سرمایه گذاری در دسترس سرمایه گذاران انفرادی هستند. در حالی که مشابه است ، تفاوت های مهمی بین آنها وجود دارد که باید هنگام ساختن سبد سرمایه گذاری خود را درک کنید.

ETFS در مقابل صندوق های متقابل: چگونه آنها مشابه هستند؟

به گفته لیزا اریکسون ، معاون ارشد رئیس جمهور و رئیس بازارهای عمومی که به دلیل دقت در بانک ایالات متحده ، هم صندوق های متقابل و هم ETF در آنچه که معمولاً به عنوان "سبد اوراق بهادار" گفته می شود ، شامل سهام و اوراق قرضه است.

وی می گوید: "وجوه متقابل و ETF ها برای تحقق اهداف خاص با سرمایه گذاری در انواع خاصی از اوراق بهادار ، مانند سهام ایالات متحده یا سهام شرکت های واقع در مناطق خاص جهان طراحی شده اند."

شباهت دیگر این است که هم صندوق های متقابل و هم ETF با مدیریت حرفه ای همراه هستند. این بدان معناست که سرمایه گذاران مجبور نیستند سعی کنند سبد اوراق بهادار خود را بسازند که ریسک آنها را برآورده کند و اهداف خود را برآورده کند - یک گزاره پیچیده با توجه به اینکه چه تعداد از انواع مختلف اوراق بهادار در آنجا انتخاب شده اند.

خرید یک صندوق متقابل یا ETF به سرمایه گذاران می دهد در معرض بخش خاصی از بازار بدون نیاز به خرید و فروش صدها اوراق بهادار مختلف ، در معرض بخش خاصی از بازار قرار می گیرند.

ETFS در مقابل صندوق های متقابل: چگونه آنها متفاوت هستند؟

تفاوت بین ETF و صندوق های متقابل با نحوه ساخت و معامله آنها آغاز می شود. حتی اگر آنها حاوی سبد اوراق بهادار باشند ، ETF ها مانند یک امنیت واحد در بورس سهام بزرگ ایالات متحده معامله می شوند. ETF ها را می توان به صورت داخل روز ، مانند هر امنیتی خریداری و فروخته شد.

در مقابل ، وجوه متقابل در پایان هر روز معاملاتی براساس ارزش خالص دارایی صندوق (NAV) قیمت گذاری و معامله می شود. اریکسون می گوید: "این بدان معنی است که با توجه به زمان و قیمت با وجوه متقابل ، انعطاف پذیری کمتری وجود دارد.""ETF ها به شما کنترل بیشتری می دهند تا چه موقع وارد بازار شوید و با چه قیمتی. از طرف تلنگر ، ممکن است هنگام سرمایه گذاری در ETF ، یک کمیسیون معاملاتی بپردازید ، چیزی که معمولاً در مورد وجوه متقابل اعمال نمی شود. "

همچنین ، بیشتر ETF ها به طور منفعلانه مدیریت می شوند. به عبارت دیگر ، آنها به گونه ای طراحی شده اند که به طور خودکار یک شاخص بازار مانند S& P 500 را ردیابی کنند. از طرف دیگر ، بیشترین صندوق های متقابل به طور فعال مدیریت می شوند ، با هدف بهتر از یک شاخص بازار. در نتیجه ، ETF ها معمولاً ارزان تر و از مالیات های متقابل کارآمدتر هستند زیرا گردش مالی کمتری در اوراق بهادار و هزینه های پایین تر تجارت وجود دارد. با این حال ، این بدان معناست که ETF ها از فرصتی برای مدیریت ریسک یا بازگشت نسبت به نیمکت مورد نظر خودداری می کنند ..

نسبت هزینه برای ETF به دلیل مدیریت منفعل آنها پایین تر از بودجه متقابل است. در سال 2021 ، براساس مطالعه هزینه صندوق آمریكا Moingstar 2021 ، در سال 2021 ، میانگین هزینه برای وجوه فعال در مقایسه با 0. 12 ٪ برای بودجه مدیریت شده منفعل بود.

اریکسون خاطرنشان می کند که با تجارت فعال خود ، صندوق های متقابل تمایل به ایجاد سود بیشتر از ETF ها دارند که پیامدهای مالیاتی برای سرمایه گذاران دارد. وی توضیح می دهد: "هنگامی که اوراق بهادار در یک صندوق متقابل با سود فروخته می شود ، سود به سهامداران منتقل می شود ، که حتی اگر آنها سهام صندوق متقابل خود را بفروشند ، باید مالیات بر سود سرمایه را بپردازند."به همین دلیل ، صندوق های متقابل ممکن است اغلب در حساب های مربوط به مالیات مانند IRAS و 401 (k) S نگهداری شوند ، در حالی که ETF ها اغلب در حساب های مشمول مالیات مانند حساب کارگزاری نگهداری می شوند.

ETF در مقابل صندوق متقابل: کدام یک برای شما مناسب است؟

بنابراین ، کدام نوع سرمایه گذاری برای شما انتخاب مناسبی است؟این به اهداف و اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد.

وجوه متقابل اغلب برای افرادی که می خواهند به طور خودکار مبلغ مشخصی از پول را در فواصل معینی مانند ماهانه سرمایه گذاری کنند ، انتخاب بهتری است. این استراتژی ، که معمولاً به عنوان متوسط هزینه دلار شناخته می شود ، اغلب برای ایجاد ثروت در مدت زمان طولانی برای تحقق اهداف بلند مدت مانند پس انداز بازنشستگی استفاده می شود.

صندوق های متقابل همچنین تمایل به انتخاب مناسبی برای سرمایه گذاران که می خواهند فقط ردیابی کنند بلکه تلاش می کنند بازده شاخص های بازار را شکست دهند. اریکسون می گوید: "صندوق های متقابل فرصتی برای مدیریت ریسک و افزایش بازده ارائه می دهند."

در همین حال ، ETF ها ممکن است انتخاب خوبی برای افرادی باشد که می خواهند هزینه های سرمایه گذاری و مالیات سود سرمایه را به حداقل برسانند. ETF ها در معرض دید ساده تری با بازاری برای سرمایه گذاران آگاهی و کمتری در مورد انتخاب و انتخاب اوراق بهادار فردی قرار می دهند. آنها یک روش مقرون به صرفه برای قرار گرفتن در معرض گسترده بازار و متنوع سازی نمونه کارها شما هستند.

نحوه خرید ETF و صندوق های متقابل

اگر می خواهید تحقیق خود را انجام دهید و خودتان یک نمونه کارها سرمایه گذاری بسازید ، می توانید ETF و صندوق های متقابل را مستقیماً از شرکت های سرمایه گذاری که بازاریابی و فروش آنها را خریداری کرده اند خریداری کنید. یا می توانید با یک متخصص مالی برای ساختن یک سبد سفارشی کار کنید.

اریکسون می گوید: "هنگام انتخاب ETF و صندوق های متقابل گزینه های زیادی وجود دارد که می تواند برای برخی از افراد بسیار زیاد باشد.""یک متخصص مالی می تواند به شما در محدود کردن گزینه ها کمک کند و بودجه مناسب را بر اساس اهداف سرمایه گذاری ، تحمل ریسک و افق زمانی خود انتخاب کنید."

غالباً سؤالاتی در مورد ETF و صندوق های متقابل پرسیده می شود

س: چرا به جای صندوق متقابل ، ETF خریداری می کنید؟

آ . اگر به دنبال به حداقل رساندن هزینه های سرمایه گذاری و مالیات سود سرمایه هستید ، ETF ها ممکن است گزینه خوبی برای شما باشد. آنها یک روش مقرون به صرفه برای متنوع سازی نمونه کارها و قرار گرفتن در معرض بازار گسترده هستند.

س: ETF چگونه با صندوق های متقابل متفاوت است؟

A. ETF و صندوق های متقابل در نحوه معامله و مدیریت آنها متفاوت است.

مانند یک امنیت واحد در بورس اوراق بهادار معامله شد

به طور کلی منفعلانه مدیریت می شود و باعث می شود آنها دست بیشتر و ارزان تر شوند.

وجوه متقابل عبارتند از:

در پایان هر روز معاملاتی براساس ارزش خالص دارایی صندوق ، قیمت گذاری و معامله می شود

به طور کلی به طور فعال مدیریت می شود و مدیریت ریسک و افزایش بازده را آسان تر می کند

س: آیا ETF ها نسبت به صندوق های متقابل کارآمدتر از مالیات هستند؟

الف. از آنجا که ETF به طور منفعلانه مدیریت می شود و برای ردیابی خودکار شاخص بازار طراحی شده است ، آنها معمولاً از مالیات های متقابل کارآمدتر هستند زیرا گردش مالی کمتری در اوراق بهادار و هزینه های پایین تر تجارت وجود دارد.

این مسابقه را که توسط ایالات متحده Bancorp Investments ارائه شده است ، برای یافتن یک سبک سرمایه گذاری متناسب با نیازهای شما انتخاب کنید.