Top Gold ETF (GLD)

راجر وولنر نویسنده و مشاور مالی با بیش از 20 سال تجربه خدمات مالی است. او در مورد برنامه ریزی مالی برای WealthSimple و برای تعدادی از مشاوران مالی می نویسد. کار او در Investopedia ، Yahoo! منتشر شده است. امور مالی ، The Motley Fool ، Money.com ، اخبار ایالات متحده از جمله سایر نشریات. راجر صاحب وبلاگ مالی خود به نام "برنامه ریز مالی شیکاگو" است. وی دارای یک MBA از دانشگاه Marquette و مدرک لیسانس با تأکید بر امور مالی دانشگاه ویسکانسین-اووشوش است.

محتوای ما توسط مشتریانی که خدمات مالی هوشمند ما را پرداخت می کنند امکان پذیر است. درباره ما بیشتر بدانید در اینجا.

تعدادی صندوق طلا و ETF در بازار موجود است. اگر این کلاس دارایی به شما علاقه مند است و برای تخصیص دارایی خود مناسب است ، حتماً دقیقاً درک کنید که چگونه در این فلز گرانبها سرمایه گذاری می کند.

هنگامی که سرمایه گذاران در مورد سرمایه گذاری در یک صندوق متقابل یا ETF فکر می کنند ، معمولاً به یک سبد سهام یا اوراق قرضه فکر می کنند که تعدادی از اوراق بهادار مرتبط با هدف سرمایه گذاری صندوق را در خود جای می دهد. به عنوان مثال ، ETF های شاخص وجود دارد ، مانند Vanguard Total Stock ETF (VTI) ، که در یک نمونه کارها با وزن در بازار سهام ایالات متحده سرمایه گذاری می کنند که شاخصی را ردیابی می کند که تا حد زیادی نمایانگر بازار سهام ایالات متحده است. اما Gold ETF نشان دهنده یک سرمایه گذاری در یک چیز است: طلا. مکانیک سرمایه گذاری در طلا در بین این ETF ها متفاوت خواهد بود ، اما در پایان روز سرمایه گذاری در ETF های طلا در مورد ردیابی حرکت قیمت یک فلز گرانبها است.

ETF در این گروه مسیرهای مختلفی را برای ردیابی حرکت طلا طی می کند. این موارد شامل سرمایه گذاری در سهام معدن طلا ، آینده طلا و استفاده از اهرم است.

سرمایه گذاران باید بدانند که IRS طلا را به عنوان یک کلکسیونی می داند. این بدان معنی است که سودهای بلند مدت 28 ٪ در مقابل 15 ٪ یا 20 ٪ برای سود بلند مدت در بیشتر سهام ، ETF ها ، صندوق های متقابل و سرمایه گذاری های مشابه مالیات می شود. این ممکن است براساس نحوه سرمایه گذاری صندوق یا پیگیری قیمت طلا متفاوت باشد.

چرا ETF طلا در مقابل خرید طلای واقعی؟

داشتن طلا می تواند کمی دردسر برای سرمایه گذاران انفرادی در چندین جبهه باشد:

برای اطمینان از اینکه طلایی که خریداری می کنید قانونی است و از کیفیتی که به شما وعده داده می شود ، باید یک فروشنده معتبر پیدا کنید.

طلا نیاز به ذخیره جسمی دارد.

فروشندگان طلا هنگام خرید یا فروش سکه های شمش یا طلا ، حق بیمه را پرداخت می کنند.

اگر در سکه های طلای قدیمی یا پرنعمت سر و کار دارید ، باید اصالت و کیفیت این سکه ها را توسط یک متخصص تأیید کنید.

GLD تیک برای SPDR Gold Trust ETF ، بزرگترین صندوق است که مستقیماً در طلای فیزیکی سرمایه گذاری می کند. ETF های SPDR توسط مشاوران جهانی Street Street ارائه می شود ، مدیریت سرمایه گذاری از شرکت های ایالتی استریت است که یک بازیگر اصلی در زمینه های مختلف در عرصه سرمایه گذاری ، از جمله مدیریت و تحقیقات است.

نسبت هزینه ETF توسط Moingstar 0. 40 ٪ ذکر شده است.

ETF قیمت نقطه ای از هزینه های طلا ، صندوق و هزینه های ذخیره سازی کمتر را ردیابی می کند ، که در یک طاق در لندن برگزار می شود. این صندوق به طور کلی هیچ یک از این شمش ها را نمی فروشد ، مگر اینکه نیاز به جمع آوری پول نقد برای پاسخگویی به بازپرداخت مشتری داشته باشد.

مانند همه ETF ها ، GLD روزانه در بورس سهام معامله می شود. با توجه به حجم بالای معاملات روزانه در ETF ، گسترش پیشنهاد/سؤال نسبتاً باریک است. این گسترش بین قیمت ذکر شده ETF و آنچه که یک معامله گر در صورت فروخته شده در واقع برای سهام پرداخت می کند. برخی از سهام حجم پایین و ETF ممکن است با گسترش بیشتری روبرو شوند که می تواند منجر به دریافت فروشنده قیمت پایین تر از آنچه انتظار می رود هنگام فروش سهام خود باشد.

برخی دیگر از ETF های مربوط به طلا و طلا که باید در نظر بگیرند:

Ishares Gold Trust (IAU)

یک گزینه کم هزینه ، IAU توسط BlackRock ، شرکت پشت خانواده Ishares ETFS صادر می شود. IAU طلای فیزیکی را در طاق ها و امکانات ذخیره سازی در سراسر جهان نگه می دارد.

Vaneck Vectors Gold Miners ETF (GDX)

این ETF در سطح جهانی در شرکتهای مشغول تلاشهای مختلف مربوط به استخراج طلا و سایر فلزات گرانبها سرمایه گذاری می کند. این یک ETF بسیار محبوب در فضای طلا بوده است ، اما عملکرد آن به همان اندازه با عملکرد فلز مانند IAU یا GLD گره خورده است. سهام معدن تحت تأثیر قیمت طلا ، بالا یا پایین قرار خواهد گرفت ، اما عوامل دیگری در اینجا بازی می کنند ، از جمله اینکه این شرکت های معدن چقدر سودمند و کارآمد هستند.

Vaneck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ)

GDXJ از بسیاری جهات با "خواهر و برادر" ETF GDX خود مشابه است. این صندوق معیار شاخص وزن دارای وزن در بازار را که در استخراج طلا و نقره مشغول به کار هستند ، دنبال می کند. این صندوق در مقایسه با GDX روی دارایی های کوچکتر تمرکز دارد.

در مقایسه با GDX ، GDXJ به دلیل پایین بودن بازار در اکثر دارایی های خود ، تمایل به ریسک بیشتری در بازار خواهد داشت ، اما GDXJ توانسته است از موفقیت GDX عقب نشینی کند و درجه ای عالی از نقدینگی را حفظ کند و به طور گسترده تجارت می شود.

Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3x سهام (NUGT)

NUGT یک اهرم ETF است که به دنبال تکرار سه برابر عملکرد روزانه شاخص معدنچیان طلای NYSE ARCA است..

این شاخص از شرکت هایی تشکیل شده است که در جنبه های مختلف استخراج طلا و نقره درگیر هستند. این صندوق شامل دارایی های داخلی و بین المللی است.

Aberdeen Standard Physical Gold Gold ETF (SGOL)

نسبت هزینه SGOL از 0. 17 ٪ بسیار رقابتی است ، حجم معاملات صندوق به سرمایه گذاران پیشنهاد می دهد که پیشنهاد/سؤال کم و نقدینگی خوب را بپرسید. این صندوق معادل یک سرمایه گذاری مستقیم در طلا نیست ، اما به سرمایه گذاران امکان شرکت در حرکت قیمت طلا را بدون دردسر و هزینه های ذخیره فیزیکی و هزینه های مرتبط می دهد.

SPDR Gold Minishares Trust (GLDM)

GLDM از بسیاری جهات شبیه به خواهر و برادر ETF ، GLD است. این ETF بسیار جدیدتر است و در ژوئن سال 2018 به وجود آمده است. این صندوق در حدود 1/10 طلا به همان اندازه طلای زیر هر سهم را در اختیار دارد. نسبت هزینه GLDM جزء ارزانترین کل ETF در این فضا با 0. 18 ٪ است. این برای GLD خواهر و برادر خود با 0. 40 ٪ مقایسه می شود.

Graniteshares Gold Trust (نوار)

نوار مستقیماً در طلای فیزیکی ذخیره شده در طاق های لندن سرمایه گذاری می کند. این صندوق به عنوان یک اعتماد اهدا کننده ساختار یافته است ، به این معنی که معتمدین نمی توانند طلا را وام دهند. همچنین این بدان معنی است که سود سرمایه بلند مدت با نرخ سود بالاتر سرمایه برای کلکسیون ها مالیات می شود.

این صندوق بسیار شفاف است ، سهام صادر کننده گرانیت لیست روزانه ای از طلای فیزیکی را که در سایت خود نگهداری می شود ، منتشر می کند.

صندوق طلای Invesco DB (DGL)

DGL در مقایسه با برخی از ETF های دیگر در این فضا از یک استراتژی منحصر به فرد استفاده می کند. این یک شاخص معیار قراردادهای آتی طلا را ردیابی می کند. به منظور به حداقل رساندن Contango ، این وضعیتی است که قیمت معاملات آتی یک کالا بالاتر از قیمت نقطه ای برای کالاهای واقعی باشد ، مدیران صندوق شکل منحنی قیمت آتی را رصد می کنند.

بر خلاف برخی از وجوه ذکر شده در بالا ، DGL هیچ شمش طلای فیزیکی ندارد. مهم نیست که مدیران چقدر خوب در انتخاب قراردادهای آتی مناسب برای صندوق هستند ، اما حرکات قیمت واقعی کالای فیزیکی را ردیابی نمی کند. هزینه ETF با 0. 78 ٪ بالا است.

Vaneck Merk Gold ETF (OUNZ)

OUNZ قیمت نقطه ای از طلا را دنبال می کند و طلا را در طاق ها در لندن نگه می دارد ، که سرمایه گذاران می توانند در صورت بازپرداخت سهام خود در ازای سکه ها و کافه ها ، به آنها دسترسی پیدا کنند.(در حالی که این یک ویژگی منحصر به فرد است ، حداقل هزینه های بالا باعث می شود که منابع کوچک برای طلای بدنی غیر عملی باشد.)

این صندوق در ردیابی قیمت نقطه طلا کار خوبی انجام می دهد و هزینه های معقول این بخش را با 0. 40 ٪ دارد.

تنوع در خارج از طلا

سرمایه گذاری در ETF های طلا ، چه از طریق ETF که قیمت آن را ردیابی می کند ، سهام معدنچیان طلا را ردیابی می کند یا از طریق روش دیگر می تواند بخشی از یک نمونه کارها متنوع باشد. این می تواند برای سرمایه گذاران مهم باشد که به خارج از طلا نیز نگاه کنند. یک نمونه کارها واقعاً متنوع نه تنها در یک کالا بلکه چندین کلاس دارایی ، صنایع و حتی بازارها سرمایه گذاری می کند. شما سرمایه گذاری می کنید به اهداف خود ، از جمله افق زمانی آنها برای پول و تحمل آنها برای ریسک بستگی دارد. یک مشاور روبو می تواند به شما کمک کند تا تعیین کنید که تخصیص دارایی کلی شما باید براساس وضعیت شما باشد. شما فقط یک نظرسنجی کوتاه انجام می دهید تا اهداف و تحمل ریسک خود را قبل از اینکه یک نمونه کار شخصی برای شما ساخته شود ، تعیین کنید.