راهنمای تجارت 5 مرحله ای

نحوه شروع ، ایجاد ایده ها ، برنامه ریزی و قرار دادن تجارت و نظارت بر آن.

• توسط وفاداری سرمایه گذار فعال
• - 10/05/2020
• 2009

با وفاداری ، ما اعتقاد داریم که هنگام سرمایه گذاری ، دیدگاه طولانی را در نظر بگیریم. البته برخی از سرمایه گذاران دوست دارند به طور فعال بازار را تجارت کنند. اگر به فکر تجارت هستید یا در حال انجام این کار هستید ، در اینجا یک راهنمای 5 مرحله ای است که ممکن است در نظر بگیرید.

1. یک برنامه سرمایه گذاری و تجارت خوب فکر کنید

ما معتقدیم که داشتن یک برنامه سرمایه گذاری طولانی مدت به شما در دستیابی به نتایج بهتر کمک می کند. در اینجا 4 چیز اساسی برای اطلاع از وضعیت خاص خود برای کمک به شما در ساخت یک برنامه جامع سرمایه گذاری وجود دارد:

یک برنامه سرمایه گذاری خوب فکر ، این عوامل را در بر می گیرد و به شما این امکان را می دهد تا ترکیب دارایی مناسب را پیدا کنید (یعنی انواع و درصد سهام ، اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری هایی که نمونه کارها شما را تشکیل می دهند) و استراتژی هایی برای کمک به شما در تحقق اهداف سرمایه گذاری خودبشرعلاوه بر این ، شما باید در هر شرایط منحصر به فرد که در مورد وضعیت خاص شما اعمال می شود ، عامل باشید. بسته به اهداف شما ، به دنبال راهنمایی مالی حرفه ای ممکن است مناسب باشد.

اگر علاقه مند به تجارت فعالانه هستید ، باید از نظر استراتژیک نیز در مورد اینکه چه مقدار از نمونه کارها خود را راحت می کنید فکر کنید. ما اعتقاد نداریم که سرمایه گذاران باید به طور فعال با تمام صندوق های سرمایه گذاری خود تجارت کنند.

درعوض ، ما فکر می کنیم که شما ابتدا باید یک نمونه کار متنوع ایجاد کنید که با اهداف سرمایه گذاری شما و محدودیت های خطر مطابقت داشته باشد. مهم نیست که سن یا اهداف شما چیست ، ما معتقدیم که این به معنای متنوع بودن هم در بین انواع سهام ، اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری ها است. یکی از مزایای تنوع این است که می تواند به شما در مدیریت ریسک خود کمک کند. ما معتقدیم که شما همیشه باید ریسک خود را مدیریت کنید-با انتخاب یک ترکیب دارایی (و سطح ریسک بلند مدت) که برای شرایط فعلی شما مناسب است ، و ایجاد تنوع در آن ترکیب دارایی برای بهبود روابط ریسک/بازگشت شما.

سپس ، اگر خطرات ناشی از آن را به طور کامل درک کنید ، ممکن است تصمیم بگیرید که درصدی از صندوق های سرمایه گذاری خود را برای استفاده در تجارت کنار بگذارید. داشتن یک برنامه به شما کمک می کند تا تعیین کنید که چه درصد از بودجه خود را معتقدید که استفاده از آن برای تجارت مناسب است. اگر در حال حاضر با مقداری از وجوه خود تجارت می کنید و هنوز ریسک را در نظر نگرفته اید ، باید در مورد آن فکر کنید.

2. ایده خود را به طور کامل تحقیق کنید و هنگام انجام تجارت از بهترین شیوه ها استفاده کنید

البته ، تنوع در برابر ضرر و زیان تضمین نمی کند. شما هنوز هم باید تحقیقات خود را انجام دهید - به ویژه اگر در حال سرمایه گذاری یا تجارت برای خودتان هستید. در اینجا رویکردی وجود دارد که ممکن است برای تحقیق و تجارت فعال یک فرصت سرمایه گذاری در نظر بگیرید:

• یافتن ایده های جدید - راه های زیادی برای تولید ایده های سرمایه گذاری وجود دارد. پیتر لینچ ، سرمایه گذار مشهور ، که سالها مدیریت صندوق Fidelity ® Magellan ® را مدیریت می کرد ، از این ایده حمایت می کند که یکی از راه های ایجاد ایده ها از چیزی است که قبلاً می دانید. لینچ می گوید: "از دانش تخصصی خود برای خانه در سهام استفاده کنید که می توانید آنها را تجزیه و تحلیل کنید ، آنها را مطالعه کنید و تصمیم بگیرید که آیا آنها ارزش داشتن آنها را دارند."همچنین می توانید از بینش و ایده های سرمایه گذاری از منابعی که تعیین کرده اید قابل اعتماد باشد. صفحه نمایش آنلاین می توانند به شما در جستجوی و تولید ایده های سرمایه گذاری سهام ، ETF و سرمایه گذاری متقابل بر اساس عوامل اساسی و فنی کمک کنند. ورود به لیست مراقبتی می تواند به شما در پیگیری ایده های جدید و همچنین دارایی های موجود کمک کند.
• با اصول شروع کنید - ما معتقدیم که عوامل اساسی یک فرصت سرمایه گذاری عملکرد آن را به مرور زمان سوق می دهد. به عنوان مثال ، درآمد - که یک عامل اساسی است - محرک اصلی عملکرد سهام با گذشت زمان است. در حالی که می تواند نوسان کوتاه مدت وجود داشته باشد ، توانایی یک شرکت در تولید درآمد ، نحوه عملکرد سهام در طولانی مدت را نشان می دهد. یک رویکرد اساسی ممکن است شامل تحقیق در مورد درآمد ، چند برابر قیمت و جریان نقدی آزاد برای سهام شخصی ، سهام ETF ، صندوق متقابل سهام ، گزینه سهام یا سایر نامزد سرمایه گذاری باشد. برای اوراق قرضه ، صندوق های اوراق قرضه یا ETF ، اصول ممکن است شامل جریان نقدی و کیفیت اعتبار باشد. شما همچنین ممکن است به روندهای گسترده اقتصاد کلان - مانند رشد تولید ناخالص داخلی ، بازار شغل و سطح بهره وری - و همچنین مرحله چرخه تجارت و روند در بازارها و بخش های مختلف نگاه کنید. شما همچنین ممکن است تجزیه و تحلیل و رتبه بندی کارشناسان مستقل را انتخاب کنید. برای کمک به ارزیابی این نظرات ، با استفاده از نمره خلاصه سهام Thomson Reuters Starmine (در Fidelity.com) ، رتبه بندی سهام واحد از نظرات تحلیلگر شخص ثالث که بر اساس میزان دقیق بودن آنها در گذشته انجام شده است ، در نظر بگیرید.
• لایه در تکنیک ها - تجزیه و تحلیل مناسب می تواند به شما در تصمیم گیری در مورد خرید و فروش و چرا کمک کند. پس از تحقیق در مورد تمام عوامل اساسی یک سرمایه گذاری ، ممکن است استفاده از تجزیه و تحلیل فنی (به عنوان مثال ، استفاده از نمودارها و داده ها برای روندها و الگوهای نقطه ای) را در نظر بگیرید تا به شما در تصمیم گیری در مورد زمان و با چه قیمتی برای خرید یا فروش کمک کنید. از محبوب ترین ابزارهای فنی حرکت میانگین ، پشتیبانی و مقاومت و قدرت نسبی است.

3. برای تجارت برنامه ریزی کنید

هنگامی که تحقیقات خود را انجام داده اید و فرصتی را شناسایی کرده اید - همراه با هرگونه عوامل خطر منحصر به فرد - تجزیه و تحلیل اساسی و فنی خود را ، ممکن است انتخاب یک استراتژی را در نظر بگیرید.

این می تواند از خرید یا فروش سهام ، اوراق بهادار ، ETF ، صندوق متقابل یا سایر سرمایه گذاری ها برای اجرای استراتژی های پیشرفته تر - مانند خرید یا فروش گزینه ها باشد.

همچنین ممکن است بخواهید از صفحه نمایشگر و نرم افزار تست پشت استفاده کنید تا به یافتن هرگونه نقص کمک کنید و از خطرات ذاتی در یک استراتژی یا ایده تجارت استفاده کنید. این رویکرد ممکن است شامل آزمایش استراتژی های کوتاه مدت ، مانند درآمد معاملات یا استراتژی های بلند مدت مانند چرخش بخش باشد. درست همانطور که باید خطرات مرتبط با یک فرصت سرمایه گذاری فردی را ارزیابی کنید ، باید خطرات مرتبط با یک استراتژی خاص را نیز بدانید.

چند کلید برنامه ریزی برای تجارت ، داشتن یک استراتژی ورودی و خروج برای کمک به مدیریت ریسک و حفظ یک سیستم تجاری انضباطی ، درک اینکه چه استراتژی ها و ابزارهایی در اختیار شما هستند برای کمک به تنظیم تجارت و دانستن انواع مختلف سفارش برای بهینه سازی شما است. تجارتبرای کمک به این امر ، سعی کنید Armor Trade Fidelity را امتحان کنید ® یک ابزار بصری که به شما در ارزیابی سطح قیمت که می خواهید در آن می خواهید خریداری و بفروشید ، کمک می کند.

داشتن یک استراتژی ورود می تواند به شما در موقعیتی برای موفقیت کمک کند. همچنین می تواند در صورت تغییر اوضاع (به عنوان مثال ، یک رویداد حرکت در بازار ، اعلام درآمد یا هر مورد مهم دیگر) بین زمانی که تصمیم به ایجاد تجارت و زمان آماده شدن برای کشیدن ماشه دارید ، به نوسانات کمک کنید. بشر

یک استراتژی خروج ، در بسیاری موارد ، ممکن است به همان اندازه مهم باشد. احساسات می تواند یک دشمن قدرتمند هنگام تلاش برای تصمیم گیری های محور و محور اطلاعات باشد. داشتن برنامه ای برای زمانی که همه چیز درست یا نادرست پیش می رود ، می تواند به حذف احساسات از معادله کمک کند. یک استراتژی خروج ممکن است شامل دانستن افق زمانی شما باشد (به عنوان مثال ، آیا این تجارت است که شما به دنبال آن هستید که طی چند هفته یا ماه یا طی یک دوره زمانی بسیار کوتاه تر به آن بپردازید؟) و تحمل ریسک (به عنوان مثال ، چه درصد از سرمایه گذاری شماآیا حاضرید از دست بدهید؟) برای تجارت خاص ، از جمله سایر عوامل.

برخی از ابزارهایی که قبلاً گفته شد ، مانند یک لیست تماشای و همچنین منابعی مانند سیستم عامل های تجارت تمرین ، می توانند هنگام برنامه ریزی تجارت بسیار ارزشمند باشند. هنگامی که از برنامه ریزی تجارت به سمت تجارت حرکت می کنید ، انواع سفارش می توانند به شما در اجرای استراتژی خود کمک کنند. برای موفقیت با دانستن اینکه چگونه انواع سفارش کار می کنند ، در هنگام استفاده از آنها به بهترین شکل و محدودیت های استفاده از آنها ، برنامه ریزی کنید.

4. قرار دادن تجارت

سرانجام ، بعد از اینکه تمام تحقیقات خود را در مورد کاندیدای سرمایه گذاری انجام دادید و در مورد یک استراتژی تصمیم گرفتید ، لاستیک هنگام اجرای یک تجارت ، جاده را ملاقات می کند. شما می خواهید یک کارگزار را انتخاب کنید که قابلیت های تجارت مورد نیاز خود را ارائه می دهد ، به دنبال بهترین اجرای است و یک بستر معاملاتی را ارائه می دهد که از آن استفاده می کنید.

هنگامی که تجارت می کنید ، نوع سفارش استفاده را در نظر بگیرید و با نگاهی به گسترش پیشنهادات ، کمیسیون ها و هزینه های صندوق ، از بین هر هزینه دیگری ، هزینه های معاملات خود را مدیریت کنید. همچنین ، انواع مختلف سرمایه گذاری می تواند ویژگی های مختلف معاملاتی را داشته باشد ، بنابراین شما می خواهید از بهترین شیوه ها برای هر نوع سرمایه گذاری آگاه باشید. به عنوان مثال ، گروه خدمات ETF Fidelity این 3 بهترین روش را هنگام خرید و فروش ETF نشان می دهد: توجه ویژه ای به گسترش پیشنهادات به پیشنهاد ، همیشه در نظر بگیرید که از سفارشات محدود استفاده کنید و از تجارت در نزدیکی بازار باز و نزدیک خودداری کنید.

صرف نظر از استراتژی شما ، تشخیص اینکه سرمایه گذاری شامل خطر ضرر است ، بسیار مهم است و این خطرات می تواند برای بسیاری از استراتژی های کوتاه مدت بیشتر باشد. در حالی که داشتن طرحی که با اهداف شما هماهنگ باشد و محدودیت های ریسک می تواند به شما کمک کند از استراتژی هایی که شما را در معرض خطر بیشتری قرار می دهد از آنچه شما مایل به انجام آن هستید ، جلوگیری کنید ، هنوز هم باید تحقیقات خود را انجام دهید تا خطرات یک استراتژی خاص یا فرصت سرمایه گذاری را بدانید.

5- موقعیت های خود را کنترل کرده و در صورت لزوم آنها را تنظیم کنید

وفاداری معتقد است که شما باید حداقل یک بار در سال یا هر بار شرایط مالی شما به طور قابل توجهی مخلوط سرمایه گذاری خود را بررسی کنید. با این حال ، اگر در حال انجام معاملات کوتاه مدت هستید ، بسته به افق زمانی خود ، باید مواضع خود را بیشتر کنترل کنید. با تشکر از سهولت روزافزون نظارت بر سرمایه گذاری های شما ، از جمله ورود به سیستم به صورت آنلاین و از طریق برنامه های تلفن همراه ، و همچنین هشدارها مورد نیاز و مجموعه ای از ابزارهای تجاری دیگر ، می توانید سرمایه گذاری های خود را هرچه که می خواهید مدیریت کنید. برای سرمایه گذاران فعال ، Trader Pro Active Fidelity می تواند به شما در تجارت و مدیریت موقعیت های خود کمک کند.

تعیین چند بار نظارت و مدیریت سرمایه گذاری های خود باید بخشی از برنامه شما باشد. بررسی سرمایه گذاری در نمونه کارها شما می تواند مستلزم ارزیابی سود/زیان شما ، تعادل مجدد ترکیب دارایی شما یا تجدید نظر در برخی از سرمایه گذاری های خاص شما باشد.

در اینجا مواردی وجود دارد که باید هنگام نظارت بر سرمایه گذاری های خود در مورد آنها فکر کنید:

• ریسک و بازده - شما باید قبل از انجام آن برنامه ای برای هر تجارت داشته باشید ، از جمله بازده مورد نیاز خود برای داشتن یک سرمایه گذاری. البته ، شرایط می تواند پس از ورود به موقعیت تغییر کند و بازار می تواند در هر زمان علیه شما حرکت کند. با استفاده از تمام ابزارهای تحقیقاتی که قبلاً ذکر شد ، می دانید که آیا یک سرمایه گذاری هنوز هنگام نظارت بر موقعیت های شما با اهداف شما هماهنگ است. به طور خاص ، شما ممکن است بخواهید هشدارهایی را برای نظارت بر هرگونه اخبار ، تغییرات رتبه بندی تحلیلگر یا سایر عواملی که می تواند بر سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد ، نظارت کنید. در هر زمان ، می توانید با تعیین قیمت های جدید برای خرید یا فروش ، سفارشات معاملات باز را برای مدیریت ریسک تنظیم کنید.
• تأثیر نمونه کارها - شما همچنین ممکن است ارزیابی کنید که چگونه یک تجارت فردی ممکن است بر اهداف کلی شما تأثیر بگذارد. به عنوان مثال ، اگر تخصیص دارایی مورد نظر دارید ، باید کاملاً درک کنید که چگونه هر تصمیم خرید یا فروش می گیرید بر بقیه نمونه کارها شما تأثیر خواهد گذاشت. شما می توانید کل نمونه کارها خود را بصورت آنلاین مشاهده کنید یا سرمایه گذاری های خاص را از طریق لیست تماشا ارزیابی کنید. علاوه بر این ، شما می توانید برای بررسی نمونه کارها فعلی خود ، سعی در ورود به سیستم خلاصه نمونه کارها در SM مورد نیاز را در نظر بگیرید. تجزیه و تحلیل در مورد سهام ، اوراق قرضه و بخش های ایالات متحده ؛و دیدگاه های مستقل را از Moingstar و Thomson Reuters Starmine بدست آورید.
• وضعیت مالیاتی - در حالی که زمان می گذرد و ارزش سرمایه گذاری های شما تغییر می کند ، پیامدهای مالیاتی نیز همینطور است. یک نتیجه مالیاتی به ویژه که سرمایه گذاران فعال باید در نظر بگیرند ، سود سرمایه کوتاه مدت است (یعنی سود سرمایه گذاری هایی که کمتر از یک سال نگهداری می شوند) ، که با نرخ های بالاتر از سود سرمایه بلند مدت مالیات می گیرند (یعنی سود سرمایه گذاری هاکه حداقل برای یک سال برگزار می شود). علاوه بر این ، استراتژی های برداشت از دست دادن مالیاتی وجود دارد که ممکن است با جبران سود با ضرر ، به شما کمک کند تا نمونه کارها خود را بهینه مدیریت کنید. با این گفته ، شما هرگز نباید اجازه دهید دم مالیات سگ را واژگون کند ، بنابراین هیچ تصمیمی را صرفاً بر اساس پیامدهای مالیاتی نکنید.

سرمایه گذاری پیامدهای

این راهنما به معنای شامل همه عواملی نیست که اگر تصمیم به تجارت دارید باید در نظر بگیرید. در واقع ، شما ممکن است یک فرآیند متفاوت داشته باشید که برای شما مناسب باشد. با این حال ، برای کسانی که به دنبال یک رویکرد جامع برای سرمایه گذاری و تجارت هستند ، به دنبال این 5 مرحله - در مسیر درست شروع به کار کنید ، ایده هایی را ایجاد کنید ، یک تجارت را برنامه ریزی کنید ، آن را قرار دهید و سرمایه گذاری های خود را کنترل کنید - ممکن است به شما کمک کند تا در حالی که به طور فعال تجارت می کنید برای آینده برنامه ریزی کنیدبازار.