MS17/1: مطالعه بازار سیستم عامل های سرمایه گذاری

پس از انتشار گزارش نهایی گزارش بازار و مشاوره بازار پلتفرم های سرمایه گذاری 19/12 ارائه قوانین جدید در مارس امسال ، امروز ما بیانیه سیاست 19/29 را منتشر کرده ایم که قوانین نهایی را تعیین می کند. ما همچنین نتیجه بررسی پیشرفتی را که بنگاه ها و صنعت انجام داده اند تأیید می کنیم تا سرمایه گذاران بتوانند سیستم عامل ها را از طریق یک سرمایه گذاری مشترک غیر برای صنعت به نام Star تغییر دهند. ما همچنین مراحل بعدی را تأیید می کنیم.

مطالعه بازار ما

سیستم عامل های سرمایه گذاری به طور فزاینده ای توسط مصرف کنندگان و مشاوران مالی برای دسترسی به محصولات سرمایه گذاری خرده فروشی و مدیریت سرمایه گذاری به صورت آنلاین مورد استفاده قرار می گیرند. پلتفرم های سرمایه گذاری ما مطالعه بازار (IPMS) بررسی کرده است که چگونه سیستم عامل های سرمایه گذاری برای برنده شدن مشتریان جدید و حفظ سرمایه های موجود ، به ما کمک می کند تا ارزیابی کنیم که چگونه می توانیم رقابت را در این بازار بهبود بخشیم و نتایج مصرف کننده بهتری را توسعه دهیم.

گزارش نهایی خود را در مارس امسال منتشر کردیم. این نشان داد که ، در حالی که رقابت به طور کلی خوب کار می کند ، برخی از مصرف کنندگان و مشاوران مالی خرید و جابجایی به سکویی را که بهتر نیازهای آنها را برآورده می کند ، دشوار می دانند. مصرف کنندگان می توانند به دلیل زمان ، پیچیدگی و هزینه درگیر ، که بخشی از آن توسط هزینه های خروجی و مشکلات جابجایی بین کلاس های واحد انجام می شود ، تغییر آن دشوار باشد.

برای رسیدگی به این مسائل ، ما تعدادی از پیشنهادات را برای بهبود روند تعویض مطرح کردیم:

• ما مقاله مشاوره 19/12 را منتشر کردیم ، که در مورد قوانین مشورت کرده بودیم تا مصرف کنندگان بدون نیاز به فروش سرمایه گذاری خود ، سیستم عامل ها را تغییر دهیم. امروز بیانیه سیاست 19/29 را تأیید کرده ایم که قوانین نهایی خود را در این زمینه تأیید می کند
• ما همچنین به دنبال دیدگاههای گسترده تری در مورد چگونگی معرفی محدودیت در هزینه های خروج بودیم
• ما همچنین از تلاش های صنعت برای بهبود روند تعویض استقبال و پشتیبانی کردیم. ما گفتیم که پیشرفت صنعت را در اواخر سال جاری بررسی خواهیم کرد

پیشرفت صنعت برای بهبود روند تعویض

Star اجرای یک چارچوب توافق شده صنعت را که هدف آن بهبود روند تعویض برای مصرف کنندگان است ، پیش می برد. این چارچوب انتظارات را برای استانداردهای پایان به پایان ، ارتباطات مشتری تعیین می کند و از طریق انتشار اطلاعات مربوط به زمان تعویض ، نظارت و شفافیت را ارائه می دهد.

از زمان انتشار گزارش نهایی ما ، ما پیشرفت صنعت را از طریق STAR برای بهبود زمان انتقال و ارتباطات مشتری از نزدیک نظارت کرده ایم.

از آنجا که ستاره گزارش نهایی توسط:

• ثبت نام 52 عضو با نمایندگی از سراسر صنعت توزیع خرده فروشی
• چارچوب حاکمیت خود را جاسازی می کند
• تنظیم تعدادی از گروه های کاری برای موافقت با استانداردهای تعویض برای نقل و انتقالات مختلف سرمایه گذاری
• باقی مانده در مسیر برای ارائه اطلاعات در مورد زمان انتقال به FCA در سال آینده

نظر ما

ما ، به همراه بخش کار و بازنشستگی (DWP) و تنظیم کننده بازنشستگی (TPR) ، همچنان به پشتیبانی از هدف و آثار ستاره ادامه می دهیم. Framework Star در حال اجرا است تا با نتایج مورد نظر ما مطابقت داشته باشد تا تجربه مشتری را بهبود بخشد ، مدت زمان لازم برای تکمیل نقل و انتقالات را کاهش دهد و اطمینان حاصل کند که مصرف کنندگان می توانند به سکویی منتقل شوند که نیازهای آنها را بهتر برآورده کند.

در سالهای آینده ، استانداردهای صنعت نیاز به ارائه این نتایج مثبت برای مصرف کنندگان و حمایت از رقابت در بخش های سرمایه گذاری و بازنشستگی خرده فروشی دارد. با توجه به اهمیت دستیابی به این نتایج و مزایای نمایندگی گسترده صنعت ، ما شرکت ها را در بخش های سرمایه گذاری و بازنشستگی خرده فروشی تشویق می کنیم که قبلاً در STAR شرکت نکرده اند تا شرکت کنند.

با توجه به ادامه پیشرفت صنعت از زمان گزارش نهایی ما ، ما پیشنهاد نمی کنیم که اکنون اقدامات بیشتری را انجام دهیم. دیدگاه ما این است که قوانین نهایی برای نقل و انتقالات پلتفرم منتشر شده امروز و کار مداوم ما در مورد هزینه های خروج جایی است که بیشترین تغییر نظارتی را مورد نیاز است.

احزاب زیادی در روند انتقال سرمایه گذاری درگیر هستند. کلیه بنگاههای درگیر ، از جمله ارائه دهندگان خدمات پلتفرم و شرکت هایی که ارائه دهندگان بازنشستگی خدمات قابل مقایسه ای را ارائه می دهند ، مدیران صندوق و نمایندگان آنها باید قوانین ما را رعایت کنند تا در یک زمان معقول ، ثبت نام مجدد را انجام دهند.

مراحل بعدی

ما به عنوان بخشی از نظارت بر پیشرفت صنعت ، به عنوان عضو ناظر در جلسات کمیته فرمان ستاره به عنوان عضو ناظر ادامه خواهیم داد.

ما بررسی پیشرفت در سال 2022 را انجام خواهیم داد و اگر تجربه مصرف کنندگان از فرآیند تعویض همچنان به پیشرفت خود ادامه ندهد ، اقدامات بیشتری را در نظر خواهیم گرفت. در سال 2022 انتظار داریم که بتوانیم تأثیر اجرای استانداردها را در پیشرفت سوئیچینگ برای مصرف کنندگان مشاهده کنیم. در این زمان ، ما همچنین انتظار داریم نتیجه و هرگونه تأثیر در بازار را از قوانین جدید منتشر شده امروز و نتیجه کار سیاست ما برای محدود کردن هزینه های خروج مشاهده کنیم.

زمینه

در فوریه سال 2016 ، با پشتیبانی FCA Sourseision ، انجمن های پیشرو در زمینه سرمایه گذاری و بازنشستگی گروه صنعت ثبت نام و ثبت نام مجدد (TRIG) را برای پیشبرد بهترین روش در نقل و انتقالات و ثبت نام مجدد دارایی های مشتری ایجاد کردند.

در ژوئن سال 2018 TRIG چارچوبی را برای "ارائه نقل و انتقالات سریع و کارآمد به نفع مصرف کنندگان" منتشر کرد. این انتظارات را برای بازه های زمانی انتقال پایان به پایان ، ارتباطات مشتری ، نظارت و شفافیت تعیین می کند.

در اکتبر سال 2018 STAR را برای پیشبرد اجرای این چارچوب آغاز کرد.

به روزرسانی های صفحه

04/05/2022: اطلاعات اضافه شده به یافته های مربوط به بررسی هزینه ها و هزینه های سیستم عامل های سرمایه گذاری ما - عمل خوب و ضعیف اضافه شده است