مدیریت نوسانات ارز: نوسانات FX چیست

با افزایش مشاغل شما ، خود را پیدا کرده اید که با فروشندگان بیشتر ، مشتری بیشتر و شرکای بیشتری از هر گوشه جهان سر و کار دارند. شما همچنین ممکن است به دنبال استفاده بیشتر از تجارت بین المللی خود باشید.

از آنجا که فرصت های بین المللی برای تجارت و گسترش مشاغل خود در دسترس است ، باید تجارت خود را برای پذیرش ارزهای خارجی تنظیم کنید - همچنین اطمینان حاصل کنید که از هزینه های مربوط به نرخ ارز جلوگیری می کنید. نرخ ارز تغییر می کند ، بنابراین می توانید هزینه ها را افزایش دهید و سود کاهش می یابد.

سه نوع اصلی از شرکتهای قرار گرفتن در معرض نرخ ارز با معامله ، ترجمه و قرار گرفتن در معرض اقتصادی روبرو هستند. در این پست ، بستر بستر محدود به جزئیات زیر می پردازد.

قرار گرفتن در معرض معامله

قرار گرفتن در معرض معاملات خطر تغییر نرخ ارز در جریان نقدی شرکت یا پایه دارایی شما ناشی از زمان بندی و اندازه معاملات مبادله است.

شما می توانید با نگه داشتن یک ترازنامه انعطاف پذیر و نقدینگی ، قرار گرفتن در معرض معاملات را کاهش دهید تا از تأمین اعتبار تجارت با عدم تطابق ارزی ، استفاده از خطوط اعتباری شرکت برای مراقبت از معاملات ارزی و استفاده از یک سیستم مدیریت خزانه داری با یک بستر آنلاین برای کنترل معاملات ارزی جلوگیری کنید.

قرار گرفتن در معرض معاملات نیز می تواند توسط:

فروش محصولات محلی به مشتریان در پایگاه خانه شما. به عنوان مثال ، شما می توانید گوجه فرنگی محلی را به مشتریان در ایالات متحده بفروشید.

داشتن چندین مکان در ایالات متحده. شما می توانید گوجه فرنگی ها را به تعدادی از بازارهای کشاورزان یا سوپر مارکت ها در ایالات متحده بفروشید.

کاهش خطر مبادله با گسترش خطر بین دو دارایی. شما می توانید گوجه فرنگی ها را در چندین مکان بفروشید و سپس با خرید یک ملک در ایالات متحده ، ریسک را متنوع کنید.

قرار گرفتن در معرض ترجمه

در مقابل ، قرار گرفتن در معرض ترجمه ، در مقابل ، نتیجه می گیرد که نرخ ارز در طی زمانی که برای انجام یک معامله انجام می شود ، نوسان می کند ، و در نتیجه تفاوت بین میزان معامله (در ارز اصلی) و میزان هزینه های بعدی برای تسویه حساب آن معامله ایجاد می شود. بشر

قرار گرفتن در معرض ترجمه را می توان با اطمینان از بافر بین میزان پول نقد حاصل از معامله و نرخ ارز که در آن معامله انجام می شود ، کاهش یابد. همچنین ارزشگذاری معاملات در مقطعی از زمان که نرخ ارز شناخته شده است و ارزیابی جریان نقدی شرکت نیز مهم است.

قرار گرفتن در معرض ترجمه نیز می تواند توسط:

معامله به شرایطی که مدت زمان کوتاهتر از شرایط پرداخت توافق نامه است.

داشتن ارزش معامله ای توافق نامه مرتبط با قیمت بازار دارایی یا خدمات. به عنوان مثال ، اگر شما یک داروساز هستید ، می توانید داروهای دارویی را با قیمتی که با نرخ ارز تنظیم می شود ، بفروشید ، با این که داروخانه روی تعداد قرص های فروخته شده تمرکز دارد.

لیزینگ دارایی به شرکتهای خارجی با شرایط پرداخت که به شرایط پرداخت اجاره نامه مرتبط است.

داشتن قیمت خرید سهام یک شرکت خارجی با نرخ ارز مرتبط است.

قرار گرفتن در معرض عملیاتی یا اقتصادی

قرار گرفتن در معرض اقتصادی با تأثیر نوسانات نرخ ارز بر وضعیت مالی یک شرکت ، از جمله قدرت خرید جریان های نقدی و جریان ، می پردازد.

شما می توانید با برنامه ریزی حرکات ارزی ، قرار گرفتن در معرض اقتصادی را کاهش دهید. به عنوان مثال ، محافظت از ارز ضعیف و تبدیل قوی یا جلوگیری از پیوند زیاد پول نقد در ارزهای پر هزینه.

همچنین می توانید قرار گرفتن در معرض اقتصادی توسط:

پیوند دارایی ها و بدهی های شرکت به یک ارز واحد و پایدار.

بدون در نظر گرفتن تغییر در ارزش سایر ارزها ، با استفاده از یک سیستم مدیریت ارز با یک ارز واحد که همان باقی می ماند.

خطرات برخورد با قرار گرفتن در معرض ارز خارجی چیست؟

خطرات عدم برخورد با قرار گرفتن در معرض ارز خارجی شامل موارد زیر است:

خطر تبدیل

اگر شرکت شما پول به ارز خارجی داشته باشد و سعی در تبدیل آن به پول خانه شما در تاریخ بعدی داشته باشد ، ارزش در آن زمان می تواند پایین تر باشد.

ریسک نقدینگی

اگر شرکت شما پول به ارز خارجی داشته باشد و سعی در تبدیل آن به پول خانه شما در تاریخ بعدی داشته باشد ، ارزش در آن زمان می تواند پایین تر باشد.

حاشیه ناشایست

اگر شرکت شما تأمین کننده است ، نگه داشتن ارز خارجی ممکن است به نفع شما نباشد زیرا ممکن است منجر به افزایش فروش نشود. همچنین ممکن است این یک خطر برای شرکتی باشد که درآمد خود را با پول خارجی دریافت می کند. درک قرار گرفتن در معرض ارز به شما امکان می دهد قیمت های خود را بر این اساس تنظیم کنید.

به عنوان مثال ، فرض کنید که یک شرکت از مشتریان خود پرداخت می کند به ارز خارجی. اگر این شرکت مجبور شود تأمین کنندگان خود را با استفاده از همان ارز خارجی بپردازد ، ممکن است نیاز به تبدیل وجوه به ارز خانگی خود در تاریخ بعدی داشته باشد.

چگونه می توانید خطرات را کاهش دهید

در اینجا چند نکته برای اطمینان از موقعیت مالی برای استفاده از فرصت های خارج از کشور بهتر است.

تا حد امکان در ارز محلی خود معامله کنید

معاملات ارز محلی کمترین ریسک را دارند زیرا نرخ ارز تغییر نمی کند. مراقب فرصت های خارج از کشور باشید و مطمئن شوید که در پایان یک سفر تجاری طولانی فراملی ، با یک لایحه سنگین گیر نمی کنید. در صورت امکان ، بهتر است با اعتبار ویزا یا مستر کارت خود بپردازید.

برنامه های نوسان ارز خود را به روز نگه دارید

اگر تجارت شما با چند ارز معامله شود ، درآمد ، پرداخت و هزینه شما تحت تأثیر نرخ ارز قرار می گیرد. برای آماده شدن ، برنامه های نوسانات ارز شرکت خود را به روز نگه دارید ، حتی با رشد کسب و کار شما.

به دنبال سیستم عامل های مدیریت ارز و سیستم های مدیریت خزانه داری باشید

با داشتن یک بستر آنلاین ، می توانید به راحتی نوسانات ارزی را در سراسر جهان پیگیری کنید. این سیستم عامل ها همچنین می توانند با کمک به شما در ردیابی ، پیش بینی و کاهش قرار گرفتن در معرض ارز به شما کمک کنند تا از حرکات ارزی شرکت خود نهایت استفاده را ببرید.

نرخ ارز را پیگیری کنید. اگر با فعالیت های خارجی مشاغل خود را اداره می کنید ، در کشورهای مختلف پول نقد را در سپرده های ارزی یا حساب های بانکی در نظر بگیرید. آگاه باشید که نرخ ارز به مرور زمان نوسان می کند.

بازارهای ارزی دائماً در حال تغییر هستند. پیگیری اخبار اقتصادی و روندهای ارزی مهم است. روش های دیگری برای آگاه ماندن وجود دارد ، مانند:

• خواندن اخبار روزانه
• با استفاده از مبدل ارز
• نظارت بر نمودارهای ارزی

متنوع سازی ارز را در نظر بگیرید

فرض کنید شما چندین معاملات ارزی خارجی داشته باشید یا از وجوه در ارزهای خارجی استفاده کنید. در این حالت ، شما می توانید با درمان قرار گرفتن در معرض ارز خود به عنوان یک استراتژی برای متنوع سازی سرمایه گذاری های خود و کاهش ریسک خود بهره مند شوید.

در دراز مدت ، نگه داشتن ارزهای خارجی می تواند با تعادل در تأثیر ارزش ارز داخلی شما ، خطر را کاهش دهد.

در کوتاه مدت ، نگه داشتن ارزهای خارجی می تواند به شما در کاهش خطر کمک کند ، اما به طور کلی ایده خوبی نیست که در برابر نوسانات ارزی محافظت کنید. منابع ارز باید با دقت مدیریت شود زیرا با گذشت زمان ، ارز که در ارزش افزایش می یابد نیز می تواند در ارزش کاهش یابد.

از قراردادهای خود حمایت کنید

اگر با شرکتی کار می کنید که شرکت شما با آن تجارت می کند ، سعی کنید در مورد قراردادهای خود مذاکره کنید تا ارز محلی را برای هر دو طرف درج کنید. یک رویکرد برای امتحان کردن این است که از فروشنده بخواهید که مبلغ فاکتور فرقه شده را به مبلغ ارز محلی با نرخ ارز که در زمان انتشار فاکتور وجود داشته است ، تبدیل کند. رویکرد دیگر تبدیل کل مقدار فاکتور به ارز محلی است. هر دو روش جوانب مثبت و منفی خود را دارند و باید با حسابدار شما مورد بحث قرار گیرد.

محافظت از ارزی طبیعی را در نظر بگیرید

محافظت از قرار گرفتن در معرض ارز خارجی شما به معنای قفل کردن در نرخ ارز است ، بنابراین می دانید که در آینده چقدر دریافت خواهید کرد. به این ترتیب ، شما لازم نیست که در روز پرداخت نهایی ، در مورد نرخ ارز نگران باشید.

به عنوان مثال ، اگر قصد خرید 1 میلیون دلار تجهیزات برای کارخانه در ایتالیا را دارید ، می توانید در نرخ ارز قفل شده و یورو بخرید.

اگر دلار قوی تر شود ، نرخ ارز قفل می شود. و اگر دلار تضعیف شود ، می توانید یورو با دلار خود بیشتر از آنچه می توانستید هنگام خرید یورو در وهله اول خریداری کنید ، خریداری کنید. اگر دلار ضعیف تر شود ، ممکن است بخواهید نرخ ارز را قفل کنید زیرا ممکن است در آینده بتوانید دلار بیشتری دریافت کنید.

اگر در حال صادر کردن یک محصول در خارج از کشور هستید ، می توانید برای خرید آن ارز خارجی ، نرخ ارز را قفل کنید ، حتی اگر مجبور به پرداخت حق بیمه باشید. خرید ارز با تخفیف در آینده در ایالات متحده نیز امکان پذیر است اما یک روند پیچیده تر است.

تنظیمات پرچین از طریق ابزارهای مالی

علاوه بر محافظت از طبیعی ، می توانید از ابزارهای مالی مانند آینده ، گزینه ها ، مبادلات ارز متقابل و ارزهای خارجی به جلو برای قرار گرفتن در معرض محافظت استفاده کنید.

از قراردادهای آتی می توان برای ایجاد موقعیت پرچین استفاده کرد. اگر یک شرکت برای فروش 10 میلیون پوند استرلینگ در شش ماه قرارداد داشته باشد ، می تواند 10 میلیون پوند قراردادهای آتی استرلینگ را در شش ماه خریداری کند. در آن زمان ، آنها درآمد حاصل از فروش را دریافت می کنند و قراردادهای آتی را تسویه می کنند. فروش قراردادهای آتی در حالی که منتظر فروش هستند ، ارز خارجی را به این شرکت می دهد.

اگر در سطح بین المللی فعالیت می کنید ، می توانید از گزینه های ارزی برای محافظت در برابر ضرر استفاده کنید. گزینه های ارزی حق را به دارنده می دهد ، اما نه تعهد ، خرید یا فروش ارز را با قیمت اعتصاب مشخص در تاریخ از پیش تعیین شده خریداری یا بفروشد. به منظور محافظت در برابر ضررها ، یک شرکت می تواند گزینه های ارزی را برای محافظت در برابر هرگونه ضرر خریداری کند زیرا ارزش ارزش ارز است.

مبادله های ارز متقابل برای تعویض پرداخت در دو ارز برای سود یا ضرر کار می کنند. به عنوان مثال ، اگر منتظر پرداخت مبلغی به یک ارز بودید و به پول دیگری پول نقد داشتید ، می توانید یک مبادله ارز متقاطع وارد کرده و یک پرداخت منظم و ثابت دریافت کنید. در عوض ، شما باید به طور دوره ای مبلغ شناور و شناور را به طرف مقابل بپردازید.

با استفاده از قراردادهای رو به جلو ، می توانید بدون نیاز به تعویض ارز ، نرخ را تضمین کنید. به عنوان مثال ، شما می توانید موافقت خود را برای خرید یک میلیون دلار پنج سال در آینده و مبادله آن با نرخ نقطه فعلی. در آن زمان ، این نرخ اساساً قفل می شود. اگر نرخ قفل شده باشد ، باید ارز خارجی را به طرف مقابل تحویل دهید ، یا طرف مقابل باید اگر نرخ بازار بالاتر باشد ، ارز خارجی را به شما تحویل دهد.

چگونه قرار گرفتن در معرض ارز را محاسبه می کنید؟

محاسبه برای قرار گرفتن در معرض ارز نسبتاً ساده است. روش اصلی برای اکثر شرکت ها استفاده از نرخ ارز رو به جلو برای اهداف حسابداری هنگام تبدیل معاملات بین ارزهای خارجی و داخلی است.

نرخ ارز رو به جلو نرخ اصلی است که هنگام تعیین ارزش یک قرارداد از قبل تعیین می شود. اگر در حال حاضر از نرخ های رو به جلو استفاده نمی کنید ، می توانید از میانگین نرخ ارز شرکت خود در طی چند سال گذشته برای محاسبه قرار گرفتن در معرض ارز استفاده کنید.

برای درک راحت تر این مفهوم ، ما به یک مثال ساده نگاه خواهیم کرد. فرض کنید شرکتی که به ژاپن صادر می کند در طی دو ماه با 1 میلیون دلار معامله روبرو است. اگر این شرکت امروز 1 میلیون دلار دلار آمریکا دریافت کرده باشد ، می تواند پول را برای ین با نرخ فعلی مبادله کرده و از آن برای خرید در دو ماه استفاده کند.

نرخ ارز در آن زمان قفل شده است ، و خطر از دست دادن پول با نرخ ارز رو به جلو وجود ندارد زیرا مبادله با نرخ رو به جلو اتفاق می افتد. این شرکت در زمان معامله ین معادل 1 میلیون دلار دریافت می کند و در زمان معامله با نرخ ارز رو به جلو دلار ارسال می شود.

اگر این شرکت در طی سه سال گذشته برای انجام معامله از میانگین نرخ استفاده کند ، این شرکت تنها در صورت افزایش ین نسبت به دلار از دست می دهد. این را می توان با استفاده از فرمول زیر محاسبه کرد:

(1 + نرخ فعلی/ نرخ متوسط) - 1

با میانگین نرخ 98 پوند در هر دلار در سه سال گذشته ، این مبلغ 1،000،000 $ x (1 + 100 /98) - 1 = 990،000 دلار است.

با استفاده از این فرمول ، می توانید حس کنید که شرکت شما در معرض خطر نرخ ارز چقدر از دست می دهد.

نتیجه

نوسانات ارزی به طور بالقوه می تواند تأثیر قابل توجهی در تجارت شما داشته باشد. دانستن اینکه دقیقاً چگونه می توانید ریسک ارز جهانی خود را مدیریت کنید دشوار است. اما چندین مرحله وجود دارد که می توانید برای آماده سازی تأثیر نرخ ارز بر شرکت خود آماده کنید.

با داده های دقیق و کمک یک مدیر ریسک حرفه ای ، می توانید از قرار گرفتن در معرض ارز به عنوان راهی برای متنوع سازی سرمایه گذاری های خود ، کاهش ریسک خود و افزایش بالقوه بازده خود استفاده کنید.

Bound یک بستر محافظت از اتومبیل قابل اعتماد است که باعث می شود حفاظت از ارز برای مشاغل در هر اندازه آسانتر و بهتر شود. امروز ثبت نام کنید و سعی کنید امتحان کنید!