صندوق های متقابل اوراق قرضه ، اوراق قرضه و اوراق بهادار ترجیحی

این که آیا هدف شما متنوع سازی نمونه کارها ، کمک به محافظت در برابر نوسانات بازار سهام یا ایجاد درآمد فعلی است ، این سرمایه گذاری ها راه حل های مناسب با درآمد ثابت را ارائه می دهند.

صندوق های متقابل اوراق قرضه

صندوق متقابل اوراق قرضه یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری است که پول از سرمایه گذاران پول می گیرد و انواع مختلفی از سرمایه گذاری های اوراق قرضه را خریداری می کند. صندوق های متقابل اوراق قرضه یک روش مناسب برای داشتن یک سبد اوراق قرضه با مدیریت حرفه ای و متنوع ارائه می دهد. اگر به دنبال نظارت بر اوراق بهادار نگهدارنده هستید ، گزینه ای برای سرمایه گذاری مجدد به طور خودکار پرداخت های بهره ، ضمن تحمل برخی از نوسانات در درآمد ماهانه و ارزش سرمایه گذاری ، پس از آن وجوه متقابل اوراق قرضه را در نظر بگیرید.

مزایا و خطرات

تنوع - با سرمایه گذاری در اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار بدهی ، ممکن است بتوانید به کاهش خطر کلی نمونه کارها خود کمک کنید.

نقدینگی - از آنجا که هر روز می توان آنها را با ارزش دارایی خالص خالص (NAV) خریداری و فروخته شد ، صندوق های متقابل اوراق قرضه مایع هستند.

سرمایه گذاری اتوماتیک-برنامه سرمایه گذاری خودکار شواب به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا به طور خودکار مبلغ دلار ثابت را بطور منظم در یک یا چند صندوق متقابل سرمایه گذاری کنند.

سرمایه گذاری مجدد سود سهام و سود سرمایه - سرمایه گذاران که به درآمد احتیاج ندارند ، این گزینه را دارند که به طور خودکار سرمایه گذاری مجدد سود و سود سرمایه را در صندوق بازگردانند.

فقدان سفارشی سازی - صندوق های اوراق قرضه با توجه به اهداف اعلام شده در دفترچه مدیریت می شوند و نمی توانند سفارشی شوند.

راندمان مالیات کمتر بالقوه-صندوق های اوراق ممکن است کارآمد مالیات نباشد زیرا آنها معمولاً سود سرمایه را به سرمایه گذاران توزیع می کنند. آنها فرصتی محدود برای اجرای استراتژی های صرفه جویی در مالیات ، مانند برداشت مالیات از دست دادن مالیات فراهم کردند.

عدم کنترل - مدیر صندوق اوراق قرضه زمان خرید و فروش و اوراق بهادار برای یک صندوق را تعیین می کند. در بعضی مواقع ، مدیر ممکن است مجبور شود موقعیت های موجود در صندوق را برای تأمین انحلال بفروشد.

پیوند ETF

هنگامی که سهام اوراق بهادار ETF را خریداری می کنید ، یک قطعه از اوراق بهادار خریداری می کنید. با این حال ، بر خلاف اوراق قرضه فردی ، بیشتر ETF های اوراق بهادار تاریخ بلوغ ندارند. و ETFS در بورس مانند سهام تجارت می کند ، بنابراین می توانید در هر زمان در روز تجارت آنها را خریداری یا بفروشید.

مزایا و خطرات

راندمان مالیاتی-ETF ها اغلب سود سرمایه کمتری را برای سرمایه گذاران ایجاد می کنند زیرا ممکن است گردش مالی کمتری داشته باشند و می توانند از فرآیند ایجاد/رستگاری در نوع برای مدیریت مبنای هزینه منابع خود استفاده کنند.

شفافیت - هلدینگ ها به طور کلی روزانه فاش می شوند ، بنابراین سرمایه گذاران دقیقاً می دانند که اوراق بهادار ETF خود را در اختیار دارند.

انعطاف پذیری-مانند سهام ، اوراق قرضه ETF در طول روز تجارت می کند و می تواند از سفارشات محدود و توقف محدود استفاده کند.

هزینه ها - ETF های اوراق قرضه به طور معمول نسبت هزینه عملیاتی کمتری (OERS) نسبت به صندوق های متقابل اوراق قرضه ، به ویژه وجوه به طور فعال مدیریت شده دارند.

نقدینگی عمومی - نقدینگی ETF بر اساس تعداد سازندگان بازار (شرکت هایی که در طول روز تجارت آماده خرید یا فروش هستند) علاقه مند به خرید یا فروش آن ETF در زمان داده شده است. نقدینگی بالاتر می تواند پیشنهادات را کاهش دهد/سؤال کند ، از آنجا که هرچه سازندگان علاقه مندان به بازار وجود داشته باشند ، احتمالاً با بالاترین و کمترین قیمت پیشنهادی برای فروش نزدیک تر است. به طور مشابه ، ETF هایی که دارای نقدینگی پایین تر هستند ، تمایل به گسترش پیشنهادات/سؤال بیشتری دارند.

اوراق بهادار ترجیحی

اوراق بهادار ترجیحی سرمایه گذاری های ترکیبی است که ویژگی های سهام و اوراق قرضه را به اشتراک می گذارد. آنها می توانند بازده بالاتری نسبت به بسیاری از سرمایه گذاری های سنتی با درآمد ثابت ارائه دهند ، اما خطرات مختلفی دارند.

مزایا و خطرات

سهام ارشد سهام مشترک - اوراق بهادار ترجیحی ارشد سهام مشترک در پرداخت بهره یا سود سهام است ، بنابراین قبل از پرداخت به سهامداران مشترک پرداخت می شود.

نقدینگی - بیشتر اوراق بهادار ارجح در بورس اوراق بهادار نقل شده و معامله می شوند ، بنابراین قیمت آنها در همه زمان ها قابل مشاهده است و می توان آنها را در طول روز ردیابی و معامله کرد.

انعطاف پذیری معاملات-سفارشات توقف را می توان در اوراق بهادار ترجیحی مبادله ای برای مدیریت ریسک استفاده کرد.

نوسانات نرخ بهره - به دلیل تاریخ سررسید طولانی (یا عدم وجود تاریخ سررسید در برخی موارد) ، قیمت اوراق بهادار مورد نظر به طور کلی نسبت به تغییرات در نرخ بهره بسیار حساس است.

هیچ ضمانت سود سهام - برای بسیاری از اوراق بهادار ترجیحی ، پرداخت کوپن از دست رفته لزوماً یک پیش فرض نیست. پرداخت کوپن بدون پرداخت به دارندگان اوراق بهادار ترجیحی تجمعی تعلق می گیرد ، اما آنها با اوراق بهادار ترجیحی غیر تجمعی گم می شوند.

ریسک تماس - خطر تماس این خطر است که امنیت قبل از بلوغ توسط صادرکننده بازخرید شود. اوراق بهادار معمولاً هنگام سقوط نرخ بهره فراخوانی می شود ، به این معنی که سرمایه گذاران احتمالاً با نرخ بهره پایین سرمایه گذاری مجدد می شوند.

برای شروع سرمایه گذاری آماده هستید؟

در حال حاضر یک مشتری شواب است؟شروع کردن

Schwab و T. Rowe Price

ما با T. Rowe Price ، یک رهبر بازار در بودجه های فعال مدیریت شده همکاری کرده ایم تا به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کنیم.

_{شواب علاوه بر هرگونه هزینه خدمات سهامدار که شرکت صندوق به شواب پرداخت می کند ، جبران خسارت از T. Rowe Price به بازار و ترویج وجوه خود را دریافت می کند ، که باعث ایجاد تضاد منافع می شود. در مورد جبران خسارت های Schwab بیشتر بدانید.}

برای انتخاب کالای با درآمد ثابت به بهترین وجه نیاز شما نیاز دارید؟

بیاموزید که چگونه یک نمونه کارها متنوع را با محصولات با درآمد ثابت ایجاد کنید که با اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت داشته باشد و به ابزارها و منابع تخصصی از شواب دسترسی پیدا کنید.

0 دلار هزینه در اوراق شماره جدید* و 1 دلار برای هر هزینه معاملات اوراق بهادار در اکثر اوراق قرضه بازار ثانویه خریداری شده به صورت آنلاین. **

از تخصص درآمد ثابت ما استفاده کنید.

در خط مقدم سرمایه گذاری مدرن با بینش و ایده های کارشناسان شواب ، از جمله کتی A. جونز ، مدیر عامل و استراتژیست درآمد ثابت ، مرکز تحقیقات مالی شواب بمانید.

سوال؟ما آماده کمک هستیم.

* برای اوراق بهادار با شماره های جدید ، یک امتیاز فروش در قیمت ارائه دهنده گنجانده شده است.

** شواب حق دارد به عنوان اصلی در هرگونه معامله درآمدی ثابت ، پیشنهاد عمومی یا معامله اوراق بهادار عمل کند. هنگامی که شواب به عنوان اصلی عمل می کند ، قیمت اوراق قرضه شامل هزینه معامله ما (که در بالا ذکر شد) شامل می شود و همچنین ممکن است شامل یک نشانه گذاری باشد که نشان دهنده گسترش پیشنهاد پیشنهاد است و بیش از حد یا حداکثر نیست. در هنگام تجارت به عنوان اصلی ، شواب ممکن است قبل از فروش آن به شما امنیت را در حساب خود نگه دارد و بنابراین بسته به اینکه قیمت امنیت افزایش یافته یا کاهش یافته است ، ممکن است پول خود را بدست آورد (یا از دست بدهد) در حالی که شواب آن را نگه داشته است. بشرهنگامی که شواب به عنوان نماینده عمل می کند ، کمیسیون در مورد معامله هزینه می شود.

بازده سرمایه گذاری و ارزش های اصلی در نوسان خواهد بود و سهام ، در صورت بازخرید ، ممکن است ارزش کم و بیش از هزینه اصلی آنها باشد. بر خلاف صندوق های متقابل ، سهام ETF به طور جداگانه با ETF قابل بازخرید نیست. سهام با قیمت بازار خریداری و فروخته می شود که ممکن است بالاتر یا پایین تر از ارزش دارایی خالص (NAV) باشد.

اوراق بهادار درآمد ثابت در دوره های افزایش نرخ بهره منوط به افزایش ضرر اصلی است. سرمایه گذاری های درآمدی ثابت منوط به خطرات مختلف دیگر از جمله تغییر در کیفیت اعتبار ، ارزیابی بازار ، نقدینگی ، پیش پرداخت ، بازپرداخت زودرس ، رویدادهای شرکت ، پیامدهای مالیاتی و سایر عوامل است.

متنوع سازی و استراتژی های تخصیص دارایی ، سود را تضمین نمی کند و در برابر ضرر در کاهش بازارها محافظت نمی کند.

سهام ترجیحی: (1) به طور کلی رتبه های اعتباری کمتری نسبت به اوراق قرضه فردی یک شرکت دارند.(2) به طور کلی ادعای کمتری نسبت به اوراق قرضه فردی یک شرکت دارد.(3) اغلب به دلیل این خصوصیات خطر ، بازده بالاتری نسبت به اوراق قرضه فردی یک شرکت دارند.(4) غالباً قابل تماس هستند ، به این معنی که شرکت صدور ممکن است پس از یک تاریخ خاص ، سهام را با قیمت معینی بازپرداخت کند. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در سهام ترجیحی ، با یک متخصص درآمد ثابت با شماره 800-626-4600 تماس بگیرید.

این اطلاعات در نظر گرفته نشده است که جایگزینی برای مشاوره خاص برای مالیات ، حقوقی یا برنامه ریزی سرمایه گذاری باشد. در صورت لزوم یا مناسب مشاوره ، شواب مشاوره با مشاور مالیاتی واجد شرایط ، CPA ، برنامه ریز مالی یا مدیر سرمایه گذاری را توصیه می کند.< pan> سهام ترجیحی: (1) به طور کلی دارای رتبه های اعتباری پایین تر از اوراق قرضه فردی یک شرکت است.(2) به طور کلی ادعای کمتری نسبت به اوراق قرضه فردی یک شرکت دارد.(3) اغلب به دلیل این خصوصیات خطر ، بازده بالاتری نسبت به اوراق قرضه فردی یک شرکت دارند.(4) غالباً قابل تماس هستند ، به این معنی که شرکت صدور ممکن است پس از یک تاریخ خاص ، سهام را با قیمت معینی بازپرداخت کند. لطفاً قبل از سرمایه گذاری در سهام ترجیحی ، با یک متخصص درآمد ثابت با شماره 800-626-4600 تماس بگیرید.