طولانی مدت در وجوه متقابل چه مدت است؟

وجوه متقابل گزینه های متنوعی برای انتخاب دارند. برای هر نیاز و هر دوره زمانی بودجه وجود دارد. برای بلند مدت و کوتاه مدت بودجه وجود دارد. برای اهداف مالیاتی ، کوتاه مدت و بلند مدت تعریف شده است.

در وجوه متقابل ، سرمایه گذاری برای کوتاه مدت مترادف با صندوق های بدهی است و بلند مدت دلالت بر سهام دارد. مشاوران سرمایه گذاری پیشنهاد می کنند برای بودجه بلند مدت سرمایه گذاری کنند. اما چه مدت طولانی مدت در وجوه متقابل است؟

آیا یک دوره مشخص وجود دارد که بلند مدت را مشخص می کند؟برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد بلند مدت و چگونگی تفاوت آن با کوتاه مدت ، در ادامه بخوانید.

نمونه کارها صندوق متقابل اصلی

یک نمونه کارها از نظر علمی از وجوه متقابل طراحی شده برای تأمین رشد مطابق با الزامات هدف شما ، ضمن مدیریت ریسک.

بازده نشانگر 10-12 ٪ سالانه

افق سرمایه گذاری 1-3 سال

3 سال قفل

اهداف کوتاه مدت مانند خرید ماشین یا بودجه تعطیلات

سرمایه گذاری و ردیابی یک کلیک

هزینه صفر برای همه سرمایه گذاری های شما

صندوق عدالت Canara Robeco Bluechip (G)

صندوق سهام نوظهور Canara Robeco (G)

صندوق ارزش نیپون هند (G)

صندوق کلاه Parag Parikh Flexi (رشد)

چه مدت برای سرمایه گذاری در وجوه متقابل و چه زمانی باید از آن خارج شوید؟

بلند مدت به دوره ای اشاره دارد که اگر بیش از یک سال باشد ، سرمایه گذاری برگزار می شود. برای اهداف مالیاتی ، این تعریف خوب است. اما از دیدگاه سرمایه گذاری صندوق متقابل ، اینگونه نیست. سرمایه گذاری بیش از یک سال طولانی مدت است ، اما آیا کسب بازده خوب به اندازه کافی طولانی است؟

در یک مرحله گاو نر ، این قطعاً صادق است. به عنوان مثال ، در سال 2014 و 2017 ، تمام دسته صندوق های متقابل بازده دو رقمی به دست آورد. با این حال ، همه سالها مانند اینها بازدهی نمی دهند. در سال 2018 ، بازده از صندوق های متقابل امیدوار کننده نبود. و سود حاصل از سال 2017 تقریباً از بین می رود. از این رو نگه داشتن سرمایه گذاری برای یک یا دو سال به عنوان طولانی مدت در نظر گرفته نمی شود.

بنابراین اگر جواب یک یا دو سال نیست ، پس چیست؟نظریه هایی وجود دارد که هرچه سرمایه گذاری صندوق متقابل را بیشتر داشته باشید ، بازده بالاتر خواهد بود. حتی یک قانون 15*15*15 وجود دارد که می گوید انجام ماهانه 15،000 SIP به مدت 15 سال در پایان 15 سال 15 ٪ بازده (CAGR) را به دست می آورد.

این تئوری ها هستند و اگر کسی تلاش کند ممکن است کار کند. اما بازار متفاوت کار می کند. پس از گذشت چند سال ، صندوق که سرمایه گذاری می کند به دلایل مختلف ممکن است برای سرمایه گذار ایده آل نباشد. به عنوان مثال ، استراتژی صندوق ممکن است تغییر کند و ممکن است اهداف سرمایه گذار را برآورده نکند. یا ، صندوق حتی ممکن است 15 سال پایین خط نباشد. اما این بدان معنا نیست که سرمایه گذاران نباید 15 سال یا بیشتر سرمایه گذاری کنند. با نظارت مداوم بر روی نمونه کارها ، سرمایه گذاران می توانند این خطر را کاهش دهند.

چه موقع سرمایه گذاری کنید و چه موقع باید از آن خارج شوید؟

تعریف یک دوره خاص به عنوان طولانی مدت مبهم است. عمدتا به این دلیل که همه سرمایه گذاران متفاوت هستند و اهداف آنها می تواند متفاوت باشد. در سرمایه گذاری ، دو چیز بیشترین اهمیت را دارند. چه موقع سرمایه گذاری کنید و چه زمانی باید از آن خارج شوید.

مشکل "چه زمانی برای سرمایه گذاری" با SIP در تصویر حل می شود. سرمایه گذاری در وجوه متقابل با SIP می تواند به طور متوسط هزینه سرمایه گذاری و کمک به کسب بازده بالاتر از طریق ترکیب کمک کند. چه زمانی برای خروج از یک سرمایه گذاری ، بخش پیچیده ای است. از این رو ، به سرمایه گذاران توصیه می شود که بر اساس اهداف خود سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاری مبتنی بر هدف مفهومی است که چند سال است که محبوبیت خود را به دست می آورد. سرمایه گذاری با یک هدف خاص در ذهن ، تعیین میزان هدف و تصدی هدف برای هدف می تواند به حل مشکل "بلند مدت" کمک کند. با تعیین تاریخ هدف از پیش تعیین شده برای هدف ، نیازی به نگرانی در مورد طولانی مدت نیست.

اما مطمئناً همه سرمایه گذاران بر اساس اهداف سرمایه گذاری نمی کنند. و از همه مهمتر ، بازار می تواند در این دوره مشخص از هدف که می تواند بر بازده نمونه کارها تأثیر بگذارد ، تغییرات چشمگیری داشته باشد. از این رو تعریف بلند مدت ضروری است. بنابراین تصمیم گرفتیم جواب را پیدا کنیم.

به روش معمول ما ، ما با تجزیه و تحلیل داده ها به این کار پرداختیم و نتیجه گیری ما این است که نفس خود را نگه دارید ، 7 سال!

چیزهایی که باید برای سرمایه گذاری طولانی مدت در نظر داشته باشید

در حالی که خوب است برای طولانی مدت سرمایه گذاری کنید. لازم است قبل از سرمایه گذاری برای طولانی مدت در وجوه متقابل ، موارد زیر را در ذهن داشته باشید:

تحقیق کامل

تحقیقات کلید اصلی شناسایی بهترین صندوق مناسب مطابق با هدف مالی سرمایه گذار است. تحقیقات کامل در مورد صندوق در مورد عملکرد گذشته ، استراتژی های سرمایه گذاری ، اهداف ، سابقه و غیره باید قبل از لیست کوتاه در نظر گرفته شود. تجزیه و تحلیل مقایسه ای به درک عملکرد در برابر معیار و دسته آن کمک می کند.

متنوع کردن سرمایه گذاری ها

یکی از بهترین راه های تعادل ریسک ، تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری ها است. سرمایه گذاری صندوق های متقابل این کار را درست انجام می دهد. صندوق های متقابل در سبد اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. انتخاب صندوق که در بخش های مختلف سرمایه گذاری می کند می تواند به تنوع کمک کند. بنابراین ، کمک به تعادل خطر.

یک استراتژی داشته باشید

داشتن یک استراتژی برای سرمایه گذاری به همان اندازه سرمایه گذاری مهم است. برای سرمایه گذاری های بلند مدت مهم آن برای برنامه ریزی و تعریف یک استراتژی است. چسبیدن به آن نیز لازم است. همیشه توصیه می شود پس انداز منظم داشته باشید. برای سرمایه گذاری های طولانی مدت که به طور مرتب پس انداز می شود ، در ساخت یک جسد غنی کمک می کند. غالباً سرمایه گذاری در جمع آوری سرمایه گذاری ها به جمع آوری سریعتر جسد کمک می کند.

با پویایی بازار همراه باشید

سرمایه گذاری و فراموشی اشتباه است. همیشه به بازار و پویایی آن توجه داشته باشید. این به نگه داشتن برگه در مورد عملکرد وجوه کمک می کند. در مواردی که صندوق به طور مداوم عمل نکرده است ، می توان به راحتی تغییر صندوق بهتر را انجام داد.

صبور باش

فروش وحشت در دستیابی به اهداف مالی شما کمکی نخواهد کرد. صبر کلید کسب بازده بالاتر در دراز مدت است. بنابراین ، برای مدت زمان طولانی تر بمانید و اجازه دهید پول کار سخت را انجام دهد.

سرمایه گذاری کوتاه مدت در صندوق متقابل

سرمایه گذاری های کوتاه مدت معمولاً برای یک دوره بین چند روز تا سه سال انجام می شود. گزینه های برتر برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت صندوق های نقدینگی و صندوق های بدهی فوق العاده کوتاه مدت است. این صندوق های کوتاه مدت در مقایسه با حساب های پس انداز سنتی بازده بالاتری را ارائه می دهند. وجوه متقابل کوتاه مدت نیز مانند سایر صندوق های متقابل در معرض خطرات بازار است. از این رو آنها بازده را تضمین نمی کنند. وجوه متقابل کوتاه مدت نسبت به کاهش نرخ بهره بی ثبات است. بر خلاف گزینه های پس انداز سنتی مانند سپرده های ثابت ، بودجه کوتاه مدت بسیار مایع است.

کوتاه مدت در مقابل بلند مدت در وجوه متقابل

سرمایه گذاری های بلند مدت و کوتاه مدت در صندوق های متقابل مجموعه ای کاملاً متفاوت از سرمایه گذاران را ارائه می دهد. وجوه کوتاه مدت برای سرمایه گذاران کم خطر که نمی خواهند در معرض سهام قرار بگیرند مناسب است. در حالی که وجوه بلند مدت برای سرمایه گذاران که مایل به ریسک پذیری هستند و برای مدت طولانی سرمایه گذاری می کنند ، مناسب است.