پنج موردی که باید قبل از خرید طلا بدانید

تخصص از اعضای شوراهای Forbes ، تحت مجوز فعالیت می کند. نظرات بیان شده نظرات نویسنده است.

من بینش هایی در مورد سرمایه گذاری های طلا و نقره ، صنعت فلزات گرانبها به طور کلی و مدیرعامل آمریکایی هارتفورد طلای آمریکایی ارائه می دهم.

در سال گذشته صحبت های زیادی در مورد طلا وجود داشته است. از من سؤالات متنوعی در مورد سرمایه گذاری در آن در طول حرفه خود در صنعت فلزات گرانبها پرسیده شده است. در اینجا پنج سؤال مکرر و آنچه را که باید قبل از خرید طلا بدانید آورده شده است:

1. چرا طلا یا نقره خریداری می کنید؟

در زمان "پایدار" ، من معتقدم که حداقل 10 ٪ از نمونه کارها باید به منظور تنوع ، به فلزات گرانبها مانند طلا و نقره اختصاص یابد ، و بسیاری از متخصصان مانند ری دالیو دارای دیدگاه های مشابهی هستند.

سقوط بازار سهام در مارس 2020 به آمریکایی های بی شماری آسیب رساند. حسابهای بازنشستگی که ده ها سال طول کشید تا عملکرد بازار را به ضررهای دو رقمی تبدیل کند.

نوسانات بازار سهام گذشته ، ارزش دلار به طور مداوم در حال کاهش است. این برای هر کسی که ذخایر نقدی در بانک خود داشته باشد چیست؟ضرر مربوط به خرید قدرت. فلزات گرانبها ، که در چند سال گذشته ارزش خود را افزایش داده اند ، می توانند این ضرر را جبران کنند ، در حالی که سرمایه گذاران از رابطه معکوس برای محافظت از اوراق بهادار خود استفاده می کنند. فلزات گرانبها راهی برای محافظت در برابر تورم هستند و حتی می توانند ثبات را به حساب های بازنشستگی اضافه کنند.

2. آیا اکنون زمان خوبی برای خرید طلا است؟

وضعیت فعلی اقتصاد سیگنال های خرید قوی را نشان می دهد. دلار کاهش یافته است ، به طوری که برخی از متخصصان پیش بینی می کنند فضای بیشتری برای سقوط و به دلایل خوبی داشته باشد. از ماه فوریه ، بدهی ملی تقریباً 28 تریلیون دلار بود و کنگره در بحران Covid-19 ، تریلیون دلار امدادرسانی را به دست آورد. موقعیت دلار به عنوان ارز جهانی ذخیره ممکن است به دلیل اقداماتی که ایالات متحده برای کمک به اقتصاد انجام داده است در معرض خطر باشد.

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

بهترین برنامه های بیمه مسافرتی Covid-19

براساس شاخص قیمت مصرف کننده دفتر کار ، قیمت امروزه از سال 2000 حدود 53 ٪ بیشتر از میانگین قیمت ها است. به عبارت دیگر ، 1. 00 دلار در سال 2000 معادل حدود 1. 53 دلار امروز است.

آن چیز ها چه معنی ای می دهند؟

• یک سرمایه گذاری 100000 دلاری در طلا در سال 2000 دارای قدرت خرید امروز حدود 535،000 دلار است.

• 100،000 دلار در سال 2000 به پول نقد باقی مانده است ، امروز تقریباً 65000 دلار کالا خریداری می کند.

اکنون با بدهی ملی بسیار بالا ، فکر می کنید پول نقد در مقابل طلا در طی 5 ، 10 ، 20 سال آینده چه کاری انجام خواهد داد؟

3. طلا و نقره فیزیکی چه نوع بازدهی را فراهم می کند؟

در سال 1946 ، نقره Mercury Dime 0. 10 دلار ارزش اسمی بود که در آن زمان هزینه نان نان نیز بود. به همین ترتیب ، همان دیم نقره ای جیوه امروز بر اساس تجربه من به طور متوسط حدود 2. 50 دلار ارزش دارد و همین نان نان هم اکنون 2 دلار یا بیشتر هزینه دارد. این چقدر فلزات گرانبها هستند: آنها در قدرت خرید شما قفل می شوند.

من دوست دارم از طلا و نقره فیزیکی به عنوان بیمه مالی در برابر تورم فکر کنم ، که امکان "قفل" یک نرخ خاص را فراهم می کند. گفته می شود ، طلا از سال 2000 از شاخص S& P بهتر است ، تقریباً 514 ٪ در مقابل 174 ٪ ، از این نوشتار.

4- طلای فیزیکی با طلای کاغذ چگونه متفاوت است؟

دو روش اصلی سرمایه گذاری در طلا وجود دارد: کاغذ و فیزیکی. طلای کاغذ برای محافظت از نمونه کارها است که برای متنوع سازی اوراق بهادار استفاده می شود ، که معمولاً در زمان عدم اطمینان بازار تعادل ایجاد می کند. طلای فیزیکی برای محافظت از قدرت خرید شما یا همانطور که قبلاً مورد بحث قرار گرفت ، برای قفل کردن قدرت خرید خود است.

در مقایسه با سهام کاغذ ، طلای فیزیکی این امکان را برای سرمایه گذاران فراهم می کند که از لحاظ جسمی سرمایه گذاری را که در همه زمان ها کنترل کامل دارند ، انجام دهند.

"IOU" با قیمت طلا هنوز "IOU" است. سهام معدن و صندوق های مبادله ای که هنوز هم ریسک طرف مقابل را دارند. خطرات سیستماتیک نیز در آن وجود دارد. به عنوان مثال ، با سرمایه گذاری در سهم یک شرکت طلا ، شما خود را در شرایط اقتصادی در کشور مبدا شرکت قرار می دهید.

نکته ای که باید به خاطر بسپارید این است که با این سهام کاغذی ، شما طلای ندارید. اوراق بهادار طلا نشان دهنده طلای فیزیکی است ، اما شما حق ندارید که آنها را برای فلز واقعی تجارت کنید. بنابراین ، شما در برابر ارز فیات یا سایر تهدیدهای مهم در بازارها همانطور که با خود فلز می خواهید محافظت نمی کنید.

5- اشکالاتی و خطرات طلای فیزیکی چیست؟

مانند هر سرمایه گذاری ، اشکالاتی وجود دارد که باید در نظر بگیرید. یکی از اشکالات خرید فلزات گرانبهای فیزیکی ، هزینه های ذخیره و بیمه مرتبط است. سرمایه گذاری مانند سهام و اوراق قرضه هیچ هزینه ذخیره سازی را متحمل نمی شود. یک حساب بازنشستگی فردی فلزات گرانبها (IRA) مستلزم آن است که فلزات شما در یک سپرده گذاری مانند Brinks ذخیره شوند ، که کاملاً بیمه شده است اما هزینه ذخیره سالانه را متحمل می شود. خرید فلزات برای نگه داشتن در خانه ممکن است خواستار سرمایه گذاری اولیه در یک امن/طاق برای ایمن نگه داشتن فلزات باشد و همچنین ممکن است با امکان سرقت یا بلایای طبیعی به بیمه اضافی نیاز داشته باشد.

هزینه فرصت برای سرمایه گذاری شما در فلزات فیزیکی به جای سهام غنی از سود سهام می تواند یک اشکال دیگر در نظر گرفته شود. برخلاف سود سهام سه ماهه مرتبط با برخی از سهام ، فلزات فیزیکی تنها در هنگام فروش فلزات درآمد ایجاد می کنند.

هنگامی که سرمایه گذاران آماده پول برای سرمایه گذاری خود هستند ، باید روند انحلال را نیز در نظر بگیرند. نقدینگی طلا و نقره فیزیکی ممکن است نیاز به حمل و نقل فلزات به یک فروشنده معتبر داشته باشد. اگر فروشنده ای که از آن خریداری کرده اید برنامه خرید را ارائه نمی دهد ، برای خرید فلزات خود مجبور خواهید بود دیگری را پیدا کنید.

سرانجام ، سرمایه گذاران باید به خاطر داشته باشند که همیشه خطر وجود دارد. در حالی که ما می توانیم از روندهای تاریخی برای ردیابی عملکرد فلزات گرانبها استفاده کنیم ، ما نمی توانیم تضمین کنیم که آنها منجر به بازده مثبت سرمایه گذاری می شوند. مانند هر سرمایه گذاری دیگر ، فلزات گرانبها می توانند از نظر ارزش پایین بیایند. اگرچه عملکرد تاریخی آن نشان داده است که یکی از امن ترین سرمایه گذاری ها است ، اما هنوز هم سطح خطر وجود دارد. سرمایه گذاران باید قبل از ارتکاب به طلا ، تمام این جنبه ها را به طور کامل در نظر بگیرند.

اطلاعات ارائه شده در اینجا مشاوره سرمایه گذاری ، مالیات یا مالی نیست. برای مشاوره در مورد وضعیت خاص خود باید با یک متخصص مجوز مشورت کنید.

شورای مالی Forbes یک سازمان فقط دعوت برای مدیران در شرکت های موفق حسابداری ، برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت است. آیا واجد شرایط هستم؟