چرا سرمایه گذاران جدید در طول بیماری همه گیر Covid-19 سهام خریداری کردند

توانایی قرار دادن فقط چند دلار اضافی در سهام. یک وحشت همه گیر که قیمت سهام را برای بسیاری از شرکت هایی که آینده ای در پیش دارند ، کاهش می دهد. استفاده از برنامه ها آسان است.

و کمی پول اضافی را از طریق بررسی های محرک دولت و برخی از وقت اضافی که تیم های ورزشی لیگ برتر در طول همه گیر متوقف شدند ، نمی توانید فیلمی را در یک تئاتر ببینید و فارغ التحصیلان دانشگاه شروع به کار از راه دور به خانه کردند.

همه این عوامل در رشد در بین سرمایه گذاران جدید در سال 2020 نقش داشته است.

مطمئناً ، بسیاری از ما که عادت داریم کمی از هر چک را در برنامه های 401 (k) خود کنار بگذاریم ، این را دیدیم. شاید ما یک دانشجوی کالج را در خانواده شنیدیم که در مورد انتخاب سهام صحبت می کند. ما مطمئناً نمی توانیم کمک کنیم اما متوجه شدیم که نبرد GameStop را در عناوین در ژانویه آشکار می کنیم.

اما اکنون باید تعجب کنید که همه این سرمایه گذاران جدید ، بارها و بارها سرمایه گذاران جوان ، چه کسی به نظر می رسد قدرت حرکت بازارها را دارند؟

"طوفان کامل" برای سرمایه گذاران جدید

براساس برآورد دوین رایان ، تحلیلگر تحقیقات سهام در اوراق بهادار JMP ، بیش از 10 میلیون حساب کارگزاری جدید توسط افراد در سال 2020 افتتاح شد - بیش از هر زمان در یک سال.

رایان نوشت: سال گذشته "طوفان کامل" برای سرمایه گذاری ایجاد کرد. صنعت کارگزاری در اواخر سال 2019 به سمت صفر با نرخ کمیسیون حرکت کرد و سرمایه گذاری آن را ارزان تر کرد و "زمینه ای بی سابقه ایجاد شده توسط همه گیر Covid-19" وجود داشت.

ما شاهد نوسانات شدید بازار ، تعداد بیشتری از افراد از دفاتر خانه و میزهای آشپزخانه و تحول دیجیتالی بیشتر از جمله تمایل مشتری برای تجارت سهام از طریق برنامه های کارگزاری بودیم.

حزقیا لاکریج ، 21 ساله ، اولین حساب کارگزاری خود را در اواخر سال 2020 پس از اینکه مربی خود در شرکت خود ، Citizens Bank ، پیشنهاد کرد که بازار سهام را امتحان کند ، افتتاح کرد. او از یک برنامه کارگزاری استفاده می کند.

او صاحب یک سهام ، اپل است و قصد دارد در برخی از نقاط سرمایه گذاری در سایر سهام ، احتمالاً در یک بالادست کوچکتر ، سرمایه گذاری کند. او حدود 2000 دلار در حساب کارگزاری ، نیمی از اپل دارد.

لاکریج در دسامبر سال 2019 از دانشگاه میشیگان-دیوبورن با مدرک مالی فارغ التحصیل شد. و او به یاد می آورد که به مدرسه می رود و آن را در ذهن خود حفر می کند که مردم باید برای بازنشستگی در اوایل زندگی پس انداز کنند و خطرات زیادی را در پیش بگیرند تا بتوانند در 65 سالگی راحت بازنشسته شوند.

لاکریج ، که در خانه در Ypsilanti زندگی می کند و از راه دور کار می کند ، گفت: "در حال حاضر ، داشتن آن در یک حساب پس انداز شما را به جایی نمی رساند."

نرخ بهره پایین ، حتی با CDS ، برای پس انداز بسیار مفید نیست.

"بازار سهام تنها گزینه ای برای رشد پول شماست."

سرمایه گذاران جدید جوان تر ، متنوع تر هستند

گزارشی که به تازگی منتشر شده است به نام "سرمایه گذاری 2020: حساب های جدید و افرادی که آنها را باز کرده اند" روندهای جالبی را تشریح می کند.

براساس همکاری بنیاد آموزش سرمایه گذار FINRA و NORC در دانشگاه شیکاگو ، سرمایه گذاران جدید تمایل به جوان بودن ، درآمد پایین تر و نژادی تر و قومی تر دارند.

این مطالعه در اکتبر سال 2020 پس از سقوط بازار در ماه مارس انجام شد اما قبل از نمایش وحشی در ژانویه که در آن همه تماشای نبرد بین صندوق های پرچین و بازرگانان روزمره بودند.

قیمت سهام GameStop در تاریخ 28 ژانویه به 483 دلار سهم در معاملات رسید. فروشنده بازی های ویدیویی با 325 دلار در هر سهم در 29 ژانویه بسته شد - بالاترین قیمت آن پس از دیوانگی رسانه های اجتماعی که در آن سرمایه گذاران در Wallstreetbets Reddit سهام را بالاتر و بالاتر می کشیدند.

در اوایل ماه اکتبر ، GameStop در حدود محدوده 9 دلار به دست می آمد.

اما هفته اول فوریه ثابت شد که با معامله GameStop حدود 70 دلار سهم وحشیانه است.

این تحقیق شامل بررسی 1،291 خانوار از پانل مبتنی بر احتمال NORC بود. این نظرسنجی بین 26 اکتبر و 13 نوامبر 2020 انجام شد.

براساس این نظرسنجی ، 57 ٪ از پاسخ دهندگان در سال 2020 حساب سرمایه گذاری مشمول مالیات جدید را افتتاح کردند. در بین سرمایه گذاران که در سال 2020 حساب جدیدی را باز کردند ، 66 ٪ سرمایه گذاران جدیدی بودند که قبلاً صاحب یک حساب سرمایه گذاری مشمول مالیات نبودند و این امر را به وجود آوردند. اولین تجربه خرید سهام در یک حساب مشمول مالیات.

در اینجا نگاهی به برخی از آمارها:

• اکثر سرمایه گذاران جدید سفید هستند. اما این گزارش حاکی از آن است که 17 ٪ از سرمایه گذاران جدید در سال گذشته سیاه هستند ، در حالی که 15 ٪ اسپانیایی/لاتین و 10 ٪ آسیایی هستند.
• حدود 33 ٪ مانده حساب برای سرمایه گذاران جدید کمتر از 500 دلار بوده است. این پول خارج از هر حساب بازنشستگی 401 (k) یا مورد علاقه مالیاتی است. اگر آن را به سرمایه گذاران جدید بزرگسالان که جوانتر از 30 نفر هستند تقسیم کنید ، این مطالعه نشان می دهد که 41 ٪ کمتر از 500 دلار در حساب های مشمول مالیات داشتند.
• بسیاری از سرمایه گذاران جدید چیزی نزدیک به شش رقم ندارند. در این مطالعه آمده است که 24 ٪ از سرمایه گذاران جدید در سال کمتر از 35000 دلار درآمد داشته اند. این مقایسه با 7 ٪ سرمایه گذاران باتجربه ای است که در سال 2020 حساب جدیدی را افتتاح کردند اما قبلاً یک حساب سرمایه گذاری داشتند.

عوامل بسیاری به کسانی که چک های بزرگی برای بازی در بازار ندارند ، کمک می کند. این مانع به اندازه سالها پیش که چندین کارگزاری حساب های کارگزاری تعادل بدون دقیقه و کمترین میزان را ارائه می دهند ، زیاد نیست. معاملات بدون تجارت نیز هزینه یک سرمایه گذار را کاهش داد.

آنجلا فونتس ، معاون رئیس جمهور تجزیه و تحلیل رفتاری و اقتصادی و تصمیم گیری در NORC در دانشگاه شیکاگو گفت: "برخی از این کارگزاری های جدید فرصت هایی را برای ورود به بورس سهام که قبلاً در آنجا نبوده اند ، فراهم کرده اند."

وی گفت که بسیاری از جوامع که در سرمایه گذاری کمتر نماینده بوده اند ، از جمله خانواده های سیاه پوست و خانواده های اسپانیایی/لاتین ، قادر به سرمایه گذاری و باز کردن یک حساب کارگزاری بدون داشتن 25،000 دلار یا بیشتر برای سرمایه گذاری هستند ، همانطور که در گذشته ممکن است به آنها نیاز داشته باشد.

چرا تازه واردان سرمایه گذاری می کنند؟

در حالی که بسیاری از آنها در چکمه های خود می لرزیدند درباره آنچه می تواند در مارس 401 (K) اتفاق بیفتد ، بسیاری از سرمایه گذاران جوان تصمیم گرفتند که فرصتی بگیرند و برای معامله های احتمالی خرید کنند.

جوزف موتون ، 22 ساله ، گفت که وقتی شنید که بازار در مارس 2020 در حال سقوط است ، با ترس از تأثیر همه گیر در اقتصاد ایالات متحده ، در مارس 2020 در حال سقوط است.

متون ، که در ماه مه با مدرک موسیقی از دانشگاه میشیگان در آن آربور فارغ التحصیل شد ، گفت که او ابتدا در سال 2019 یک حساب کارگزاری افتتاح کرد. اما او هیچ سرمایه گذاری نکرد.

این برنامه از طریق تلفن وی باقی مانده است و بازار ذوب شده او را برای فعال کردن مجدد آن حساب انگیزه داد.

Mutone ، که اکنون در حال تلاش برای کارشناسی ارشد حسابداری در دانشگاه اوکلند است و به عنوان کارآموز مالیاتی برای PWC کار می کند ، گفت: "من خیلی بد کار نکردم."

وی سهام را در Oneok ، صاحب یکی از سیستم های برتر مایعات گاز طبیعی کشور ، با حدود 27 دلار سهم در اواسط ماه مارس در سال گذشته خریداری کرد. در اوایل فوریه حدود 42. 50 دلار معامله شد - در کمتر از یک سال حدود 57 درصد.

متون ، که به همراه والدینش در شهر بلومفیلد زندگی می کند ، گفت که او با کمتر از 3000 دلار سرمایه گذاری را آغاز کرده است. او پول را از کار خود که به عنوان یک ارگانیست کلیسا کار می کرد ، پس انداز کرده بود.

او تحقیقات خود را انجام می دهد و از برنامه Alpha Seeking برای اخبار و اطلاعات استفاده می کند. او در مورد استراتژی های خود با پدرش صحبت می کند.

متون گفت: "مردم شروع به دیدن فواید زیادی برای سرمایه گذاری می کنند.""من از دوستانم تماس گرفته ام و از من می پرسند که چگونه شروع می کنید."

فونتس گفت ، برخی از سرمایه گذاران جوان به نظر می رسد یک مؤلفه اجتماعی را به سرمایه گذاری اضافه می کنند.

در این گزارش آمده است که 51 ٪ از افراد 18 تا 29 ساله گفتند که آنها پس از دریافت پیشنهادی از یک دوست ، یک حساب سرمایه گذاری جدید را در سال 2020 افتتاح کردند. و 31 ٪ پس از پیشنهاد یکی از اعضای خانواده عمل کردند.

مارک لوش ، مدیر و دانشمند رفتاری در تیم تجزیه و تحلیل رفتاری و اقتصادی و تصمیم گیری در NORC در دانشگاه شیکاگو ، گفت که افت بزرگ در بورس سهام در ابتدای همه گیر باعث علاقه زیادی به سهام شد.

افرادی که در سال 2020 حسابهای کارگزاری جدیدی را افتتاح کردند ، سه دلیل مشترک داشتند: توانایی سرمایه گذاری با مقدار کمی پول (35 ٪) ، مایل به سرمایه گذاری برای بازنشستگی (27 ٪) و غوطه وری در بازار که باعث می شود سهام ارزان تر شود (26٪).

و 19 ٪ گزارش دادند كه آنها مقداری پول دریافت كرده اند ، از جمله پول نقد محرک ، كه به آنها پول نقد اضافی برای سرمایه گذاری داده است. حدود 12 ٪ گفتند که آنها از پاداش ثبت نام پول دارند.

خطرات پیش رو چیست؟

در مورد روند نزولی ، کارشناسان می گویند ، تحقیقات نشان می دهد که در بین سرمایه گذاران جدید که برای اولین بار در سال 2020 یک حساب مشمول مالیات باز کرده اند ، سطح کمتری از سواد سرمایه گذار وجود دارد.

فونتس گفت: "آنچه ما می بینیم این است که آنها واقعاً می گویند یکی از دلایل واقعی افتتاح حساب ، یادگیری در مورد سرمایه گذاری است که این نوع جالب است.""این یکی از اهداف است."

از یک طرف ، ممکن است عجیب باشد که مردم ممکن است پول خود را قبل از یادگیری در مورد سرمایه گذاری ریسک کنند. اما من منطق را درک می کنم ، به خصوص اگر مقدار کمی پول را در معرض خطر قرار دهید.

من مانند مادر یا خواهرم نانوا یا آشپز فوق العاده ای نیستم. با این حال ، با این حال ، من کاملاً آموخته ام. و من یاد نگرفتم که چگونه میله های لیمو را پخت و یا چیلی را فقط با خواندن یک دستور العمل بپزید.

اگر می خواهید پخت یا آشپزی کنید ، باید در طول مسیر اکتشافاتی انجام دهید و با چند فلاپ سر و کار داشته باشید.(نکته اصلی: اضافه کردن برخی از فلفل های چیپوتل خرد شده به یک دستور العمل به معنای تماس دستور العمل برای دامپینگ در یک قوطی کامل نیست.)

با هر چیزی ، مهم است که به یادگیری ادامه دهید و سعی کنید هرگونه اشتباه را در طول مسیر اصلاح کنید.

سرمایه گذاران جدید بیشتر به جای متخصصان مالی یا تحقیقات شخصی خود ، بیشتر به توصیه های دوستان و خانواده اعتماد می کردند. اما بسیاری از آنها از منابع مختلف اطلاعاتی نیز استفاده کردند.

در این نظرسنجی آمده است که 14 ٪ از سرمایه گذاران با نام تجاری جدید هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری به رسانه های اجتماعی روی آوردند. 27 ٪ به رسانه های خبری روی آوردند و 38 ٪ به دوستان و خانواده روی آوردند.

و 10 ٪ از سرمایه گذاران جدید گفتند که برای دریافت نکات سهام و مشاوره سرمایه گذاری به چت های آنلاین مراجعه کرده اند.

گری متتولا ، مدیر تحقیقات بنیاد FINRA ، با اشاره به این تبلیغات گفت: "این تعداد ممکن است اکنون کمی بالاتر باشد."

سواد مالی بیشتر مورد نیاز است. یک برنامه یادگیری الکترونیکی رایگان برای سرمایه گذاران جدید در www. finra. org/investors/lea-to-invest است.

متلا گفت: "این برای سرمایه گذاران جدید بسیار مهم است که خطر را درک کنند."

متلا به من گفت كه برخی از سرمایه گذاران جدید ارتباط بین اهداف و برنامه های بازی خود را نشان می دهند.

متلا خاطرنشان كرد كه بیش از نیمی از سرمایه گذاران جدید گفتند كه آنها سهام را به عنوان راهی برای پس انداز پول برای بازنشستگی خریداری می كنند.

اما به طرز عجیبی ، سرمایه گذاران جدید برای سرمایه گذاری از حساب های غیرقانونی مشمول مالیات استفاده می کنند. آنها می توانند در مورد معافیت های مهم مالیاتی ارائه شده برای بازنشستگی پس انداز که در یک برنامه 401 (k) ، یک Roth IRA یا یک IRA سنتی ، پول را کنار می گذارند ، از دست ندهند.

و 23 ٪ گفتند که آنها برای هزینه های آینده مانند پرداخت عروسی یا خرید ماشین پس انداز می کنند. با این وجود ، آیا این سرمایه گذاران خطرات کوتاه مدت را دست کم می گیرند و از این احتمال واقعی که در صورت کاهش قیمت سهام می توانند در کوتاه مدت پول خود را از دست بدهند ، نادیده می گیرند؟

نکته مهم سرمایه گذاری: اگر در حال تعقیب بازده های کوتاه مدت هستید ، نباید پولی را که نمی توانید از دست بدهید فدا کنید.

موتولا خاطرنشان كرد: بیشتر سرمایه گذاران گزارش دادند كه مایل به ریسك های مالی متوسط هستند و انتظار دارند كه بازده متوسط را بدست آورند. اما آنها ممکن است خطر بیشتری را نسبت به آنچه تصور می کردند در معرض خطر قرار دهند.

بیشتر سرمایه گذاران جدید (64 ٪) با استفاده از حساب های کارگزاری خود برای خرید سهام شرکت های شرکت ، و نه وجوه متقابل متنوع تر ، خطر بیشتری را در بر می گرفتند. فقط 28 ٪ از سرمایه گذاران جدید برای خرید وجوه متقابل از حساب کارگزاری استفاده می کردند.

شما باید با اهداف خود آشنا شوید و یک برنامه بازی دریافت کنید که شما را به آنجا برساند.

با Susan Tompor v ia stompor@freepress. com تماس بگیرید. او را در توییتر دنبال کنید. برای اشتراک ، لطفاً به freep. com/specialoffer بروید. در مورد تجارت و ثبت نام در خبرنامه تجاری ما.