بهترین بخش برای مراحل چرخه اقتصادی

کنت تون بیش از دو دهه در صنعت خدمات مالی گذرانده و صاحب سرمایه گذاری های سرمایه گذاری آتلانتیک ، یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری ، در جزیره هیلتون ، کارولینای جنوبی است. او صدها مقاله برای طیف وسیعی از رسانه ها از جمله تعادل ، کیپلینگر ، MarketWatch و Motley Fool نوشته است.

Amilcar Chavarria یک کارآفرین fintech و blockchain با تخصص در Cryptocurrency ، blockchain ، fintech ، سرمایه گذاری و امور مالی شخصی است.

تصاویر Dusanpetkovic / Getty

بسیاری از کسانی که سرمایه گذاری می کنند در زمان بندی بازار شکست می خورند. برخی دیگر هرگز آن را امتحان نمی کنند ، زیرا آنها می ترسند خطر از دست دادن پس انداز سخت خود را به هوی و هوس بازار سهام از دست بدهند. در هر دو مورد عدم درک چرخه بازار و اقتصادی وجود دارد. اشتباهات با تاکتیک های تخصیص دارایی نیز می تواند تأثیر بگذارد.

در صورت مشاهده مراحل چرخه تجارت ، دانستن اینکه کدام بخش ها می توانند در بورس سهام بهتری داشته باشند ، امکان پذیر است. به برخی از اصول اولیه وجوه متقابل نگاهی بیندازید و سپس به یادگیری بیشتر در مورد سرمایه گذاری با بخش ها بروید.

با ساختن یک سبد هوشمند شروع کنید

زمان بندی بازار با سرمایه گذاری در صندوق های بخش ممکن است در سطح خطرناک به نظر برسد ، اما می توان آن را عاقلانه انجام داد. با تخصیص دارایی که متناسب با افق زمانی شما و میزان تحمل ریسک شما باشد ، بهترین نمونه کارها را با تخصیص دارایی شروع کنید.

سرمایه گذاران که ممکن است در کمتر از 10 سال به پس انداز خود بپردازند ، باید در مقایسه با یک سرمایه گذار با بیش از 10 سال سرمایه گذاری ، ترکیب محافظه کارانه از سهام ، اوراق قرضه و پول نقد داشته باشند.

اگر هر بار که می بینید تعادل حساب خود را کاهش می دهید ، تحمل ریسک کم دارید. این بدان معناست که تخصیص دارایی شما باید تا زمان برداشت ، از طرف محافظه کار باشد ، مهم نیست که چارچوب زمانی شما چیست.

شما هنگام رسیدن به تخصیص دارایی آماده ساخت نمونه کارها خود هستید. یک مدل خوب برای دنبال کردن "ساختار هسته و ماهواره ای" است. همانطور که از نام آن پیداست ، شما با یک "هسته" مانند یکی از بهترین صندوق های شاخص S& P 500 شروع می کنید و سپس با بودجه دیگر در اطراف آن می سازید.

بخش ها می توانند برخی از "ماهواره ها" باشند که به بخشی از نمونه کارها شما تبدیل می شوند.

سرمایه گذاری با بودجه بخش

صندوق های بخش بر روی یک صنعت خاص ، هدف اجتماعی یا بخش مانند مراقبت های بهداشتی ، املاک و مستغلات یا فناوری تمرکز می کنند. هدف آنها ارائه قرار گرفتن در معرض متمرکز در گروه های خاص صنعت ، به نام "بخش" است. شما می توانید از بودجه بخش برای افزایش قرار گرفتن در معرض بخش های خاص صنعت استفاده کنید که فکر می کنید عملکرد بهتری نسبت به سایرین دارند.

چگونه می توانید بدانید که کدام بخش در هر زمان معین بهترین عملکرد را انجام می دهد؟هیچ توپ کریستالی وجود ندارد که به شما پاسخ دهد. هیچ کس با اطمینان نمی داند بازار سهام یا اقتصاد چه کاری انجام خواهد داد ، به خصوص در طول زمان کوتاه ، مانند یک روز ، یک ماه یا حتی یک سال.

چگونه بازار سهام با چرخه ها ارتباط دارد

دانستن تفاوت بین چرخه های بازار و اقتصادی و نحوه ارتباط آنها با عملکرد می تواند به شما کمک کند بهترین زمان و ساختار نمونه کارها را کاهش دهید.

بازار گاو نر برای سهام اغلب قله می کند و می تواند قبل از قله های اقتصاد کاهش یابد. بازار خرس یا سهام اغلب به طور ناگهانی به وجود می آید ، اگرچه شرایط آن به آرامی توسعه می یابد. با توسعه بازار خرس ، مدیران فعال مجدداً به بخش های ایمن تر می شوند ، اما سرمایه گذاران بلند مدت ممکن است در صورت کاهش قیمت قیمت ها ، مراقب معامله های آینده باشند. تا زمانی که فدرال رزرو اعلام کرد که رکود اقتصادی آغاز شده است ، ممکن است بزرگترین افت قیمت قبلاً اتفاق افتاده باشد.

همه معامله گران ، مدیران دارایی ، صندوق های بازنشستگی ، بانک ها و شرکت های بیمه آنچه را که اکثر مردم از آن به عنوان "بازار" یاد می کنند ، تشکیل می دهند و تأثیر می گذارند. اما بازار به بازار سرمایه اشاره دارد که یک بازار برای خرید و فروش اوراق بهادار مانند سهام ، اوراق قرضه و صندوق های متقابل است.

وقتی در مورد "اقتصاد" می شنوید یا می خوانید ، بیشتر به آنچه سیستم اقتصادی را تشکیل می دهد ، اشاره دارد. این شامل مصرف کنندگان ، صنایع ، شرکت ها ، موسسات مالی و دولت است.

انتخاب بهترین بخش ها بر اساس مراحل چرخه

تجارت مکانی است که بازار سهام و اقتصاد با هم همپوشانی دارند. صاحبان مشاغل کوچک و شرکت ها اقتصاد را هدایت می کنند. آنها دلیل وجود بورس سهام هستند.

سرمایه گذاران می توانند چرخه ها را تماشا کنند و بر اساس روندهای گذشته در مراحل چرخه ، بخش ها را انتخاب کنند.

مرحله چرخه زودهنگام

اقتصاد در این مرحله به سرعت از رکود اقتصادی برمی گردد. بازارهای اعتباری دوباره شروع به رشد می کنند زیرا سیاست های پولی هنوز در حال کاهش است. نرخ بهره در حال کاهش است ، که باعث می شود پول و نقدینگی به اقتصاد تضعیف شده در مرحله رکود اقتصادی اضافه شود.

درآمد شرکت ها رشد می کنند. مردم در نتیجه می گذرانند. بهترین بخش ها در این مرحله شامل چرخه های مصرف کننده و مالی است. اوراق قرضه همچنین می تواند خوب باشد ، زیرا با کاهش نرخ ، قیمت اوراق قرضه افزایش می یابد.

مرحله میانی چرخه

مرحله چرخه میانی طولانی ترین چرخه است. اقتصاد قوی تر است ، اما رشد در حال تعدیل است. نرخ بهره در پایین ترین آنها قرار دارد و درآمد شرکت ها در قوی ترین چرخه خود قرار دارند.

بهترین بخش ها در اینجا شامل صنعتی ، فناوری اطلاعات و مواد اولیه است. نرخ بهره در حال تعدیل است و شاید با افزایش فدرال رزرو ، در حال افزایش باشد.

فاز چرخه اواخر

رشد در حال کند شدن است و در این مرحله با افزایش تورم بیشتر به نظر می رسد و قیمت سهام در مقایسه با درآمد بالا به نظر می رسد. بهترین بخش های این مرحله شامل انرژی ، خدمات ، مراقبت های بهداشتی و اصلی مصرف کننده است.

مرحله رکود اقتصادی

فعالیت اقتصادی و سود شرکت در حال کاهش است. بازار سهام ممکن است تا این مرحله وارد یک اصلاح اساسی شده باشد. نرخ بهره در سطح اوج است. بهترین بخش های این مرحله شامل همان بخش هایی است که در مرحله اواخر چرخه به نفع خود شروع می شوند. اما این مرحله کوتاهترین ، اغلب کمتر از یک سال است. حرکت به بخش های فاز چرخه اولیه را می توان در نظر گرفت.

5 ٪ قانون تخصیص سرمایه گذاری

یک قانون خوب که باید دنبال شود ، اختصاص بیش از 5 ٪ به هر بخش واحد نیست. از داشتن بیش از 20 ٪ از نمونه کارها در بخش ها خودداری کنید. می توانید بین یک تا چهار بخش استفاده کنید که 5 ٪ به آنها داده شده است.

سایر صندوق های سهام شما ممکن است استفاده کنید ، مانند صندوق های شاخص S& P 500 ، در معرض بخش ها نیز قرار می گیرند. شما نمی خواهید صندوق سهام بیش از حد همپوشانی داشته باشید ، یا هدف اصلی استفاده از بخش ها را شکست خواهید داد: تنوع. سرمایه گذاری تاکتیکی و استراتژیک فقط برای تقویت بازده نیست. همچنین برای مهار خطر در صورت امکان است.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

بازار سهام چند بخش دارد؟

11 بخش در بازار سهام وجود دارد. آنها خدمات ارتباطی ، اختیاری مصرف کننده ، عناصر مصرف کننده ، انرژی ، مالی ، مراقبت های بهداشتی ، صنعتی ، فناوری اطلاعات ، مواد ، املاک و مستغلات و خدمات هستند.

بهترین بخش سهام با افزایش قیمت طلا چیست؟

بخش مواد شامل معدنچیان طلا است که از هرگونه افزایش قیمت طلا سود می برد. قیمت های طلا گاهی در دوره های عدم اطمینان اقتصادی افزایش می یابد و در این صورت ، سرمایه گذاران ممکن است به بخش هایی تغییر کنند که در طول رکود اقتصادی بهتر عمل می کنند ، مانند اجزای مصرف کننده و آب و برق.

چگونه بخش های سهام برتر را شناسایی می کنید؟

یکی از ساده ترین راه ها برای مقایسه بخش های سهام ، مقایسه وجوه مبادله ای مبادله ای (ETF) است. این ETF بخش های مربوطه را ردیابی می کند و تجزیه و تحلیل نمودارهای آنها به شما بینش می دهد تا عملکرد هر بخش را به شما بدهد. به عنوان مثال ، اگر یک بخش املاک و مستغلات ETF در صعود قرار داشته باشد و ETF اختیاری مصرف کننده در حال نزولی باشد ، در این لحظه بخش املاک و مستغلات بهتر عمل می کند.