کلاهبرداری های بیت کوین: چگونه می توان از 5 کلاهبرداری بدترین رمزنگاری جلوگیری کرد

در مارس 2021 ، سباستین از حسابی که فکر می کرد الون مسک واقعی است ، صدای جیر جیر دریافت کرد.

"Dojo 4 Doge؟"پیام را از یک حساب کاربری که توسط تیم ماسک اداره می شود ، بخوانید ، و این رقابت را توصیف می کند که قول می دهد میزان رمزنگاری ارسال شده توسط شرکت کنندگان را دو برابر کند.

سباستین ، که در کلن ، آلمان زندگی می کند ، بعداً به بی بی سی گفت که در حالی که او دلهره هایی داشت ، وب سایت که به او هدایت می شد تا قانونی به نظر برسد ، و بازده های احتمالی برای رد کردن خیلی خوب بود. طولی نکشید که وی ده بیت کوین (در آن زمان بیش از 600000 دلار) به آدرس رمزنگاری ارائه شده در سایت ارسال کرد. متأسفانه ، پس از رسیدن تایمر در وب سایت به صفر ، سباستین (که خواسته بود بی بی سی از نام واقعی خود استفاده نکند) فهمید که او فریب خورده است.

داستانهایی از این دست بسیار رایج است. براساس کمیسیون تجارت فدرال ، از اکتبر سال 2020 ، تقریبا 7000 نفر ضرر و زیان بیش از 80 میلیون دلار در ایالات متحده را گزارش کرده اند.

بیشتر کلاهبرداری های بیت کوین به اندازه سباستین ویران کننده نیستند. گزارش FTC نشان می دهد که ضررهای متوسط در کل 1900 دلار بوده است. اما در مقایسه با مدت مشابه سال قبل ، 12 برابر تعداد گزارش ها و نزدیک به 1000 درصدی ضرر گزارش شده وجود دارد.

این فقط سرگرمی هایی مانند سباستین نیستند ، سرمایه گذاران وال استریت نیز قربانی می شوند. در ماه فوریه ، استفان شین ، مدیر صندوق پرچین رمزنگاری 24 ساله ، پس از اعتراف به دروغ گفتن به سرمایه گذاران برای بازده صندوق 90 میلیون دلاری خود ، به یک مورد تقلب در اوراق بهادار ادعا کرد. اکنون شین تا 20 سال زندان روبرو است.

بدیهی است ، این مشکل فقط بدتر می شود ، به خصوص که بیت کوین و سایر ارزهای رمزنگاری یک بار دیگر همچنان در حال افزایش هستند. در اینجا آنچه شما باید بدانید برای جلوگیری از کلاهبرداری توسط "الون مسک" است.

کلاهبرداری های بیت کوین چگونه کار می کنند

با تشکر از ناشناس بودن اینترنت ، کلاهبرداران با ادعاهایی که می تواند قابل قبول به نظر برسد ، وارد صحنه رمزنگاری می شوند. ارزهای رمزپایه هنوز هم برای بسیاری از مناطق ناشناخته هستند ، و گفتن اینکه چه چیزی واقعی است و کلاهبرداری چیست ، سخت تر می شود. بیایید نگاهی به پنج کلاهبرداری برتر سرمایه گذاری رمزنگاری شده توسط کمیسیون بیندازیم:

5. طرح های هرمی: آنلاین ، ممکن است مردم دوستانه و مایل به اشتراک گذاری "نکات" خود باشند ، که اغلب بخشی از رونق است تا مردم بتوانند در طرح خود سرمایه گذاری کنند. برخی از این طرح ها بر اساس زنجیره های ارجاع (نوعی طرح هرمی) ساخته شده و با آوردن افرادی که پس از آن "سرمایه گذاران جدید" را استخدام می کنند ، کار می کنند. کلاهبرداران به مردم می گویند که برای حق جذب دیگران در یک برنامه به نوبه خود برای پاداش های پرداخت شده در cryptocurrency ، در رمزنگاری پرداخت کنند. آنها می گویند هرچه بیشتر بپردازید ، پول بیشتری نیز قول می دهید.

4. وب سایت های جعلی: آماتورهای رمزنگاری شده به وب سایتهای "جعلی" که فرصت های سرمایه گذاری در یا استخراج برای ارزهای رمزنگاری شده را تبلیغ می کنند ، فریب خورده اند - و بسیاری از این وب سایت ها باعث می شوند که به نظر می رسد سرمایه گذاری شما در حال رشد است. با این حال ، مردم گزارش می دهند که وقتی سعی می کنند سود آشکار خود را پس بگیرند ، به آنها گفته می شود که رمزنگاری بیشتری نیز ارسال می کنند ، اما در پایان چیزی به دست نمی آورند.

3. کلاهبرداری های هدیه: به اصطلاح "کلاهبرداری های هدیه"-که در توییتر ، فیس بوک و سایر سایتهای رسانه های اجتماعی تبلیغ شده است-که به نظر می رسد توسط افراد مشهور یا رهبران فکر در رمزنگاری حمایت می شود ، قول می دهند که بلافاصله رمزنگاری مردم را بفرستند. در بیشتر موارد ، سرمایه گذاران duped فقط سکه ها را مستقیماً به کیف پول کلاهبردار می فرستند. در حقیقت ، جعل هواداران علاقه مندان به رمزنگاری و "پدر Doge" الون مسک تنها در سال 2021 بیش از 2 میلیون دلار دریافت کرده اند.

2. دوستیابی آنلاین: سایر تاکتیک ها شامل استفاده از دوستیابی آنلاین برای جلب مردم است. FTC گزارش هایی از سرمایه گذاران دریافت کرده است که معتقدند در روابط طولانی مدت هستند. هنگامی که اعتماد برقرار شد ، این "عاشقان" نوید بازده عظیمی را در طرح های سرمایه گذاری جالب و جدید رمزنگاری می کنند - سپس آنها را شبح می کنند و با پول می گذارند (اوه ، بیا ، مردمی!).

1. جعل هویت یک مقام دولتی یا تجارت: کلاهبرداران به طور فزاینده ای از یک مقام دولتی یا تجارت جعل می کنند. برخی از افراد به FTC گزارش دادند كه آنها پول نقد را به دستگاههای خودپرداز بیت کوین واریز می كنند تا به شركت كنندگان بپردازند كه ادعا می كنند از اداره تأمین اجتماعی هستند. برخی دیگر از دست دادن پول به کلاهبرداران که به عنوان Coinbase ، بزرگترین مبادله رمزنگاری و ارائه دهنده کیف پول مستقر در ایالات متحده ، از دست داده اند ، از دست داده اند.

شایان ذکر است که تنها 14 درصد از خسارات گزارش شده برای تحمیل کننده در اینترنت درگیر رمزنگاری شده است. نسبت بسیار بیشتر ، 86 درصد ، شامل ارز فیات بود. اما احتمالاً این نسبت تغییر می کند: صنعت رمزنگاری به صورت تصاعدی در حال رشد است. در صورت ادامه روند ، به نظر می رسد درصد ضررهای مربوط به ارز دیجیتال در سالهای آینده افزایش می یابد.

و این فقط افرادی نیستند که با کلاهبرداری و هک هدف قرار می گیرند. عاملان نقض داده های ژوئیه 2020 (و نشت داده های بعدی) ارائه دهنده کیف پول رمزنگاری مستقر در فرانسه هنوز هم از قربانیان این حمله سرمایه گذاری می کنند.

پس از به خطر انداختن بانک اطلاعاتی دفترچه ، نام ، آدرس ایمیل ، آدرس خانه و شماره تلفن 272،000 مشتری منتشر شد. اکنون ، مجرمان سایبری در یک کمپین اخاذی که "بهزیستی مالی و عاطفی کاربران را تهدید می کند" خواستار پرداخت در رمزنگاری از قربانیان هستند.

شرکت های بزرگ رمزنگاری ، شاید حتی بیشتر از مصرف کنندگان ، اهداف داغ هستند. علیرغم اینکه یکی از رهبران در ذخیره سازی رمزنگاری محسوب می شود ، حتی شرکت هایی مانند لجر مستعد بازیگران مخرب هستند. فقط مراقب نیست که چه کسی cryptocurrency را به چه کسی ارسال می کنید ، همچنین مراقب باشید که رمزنگاری خود را با چه کسی ذخیره می کنید.

"چه کسی کلاهبرداری می شود؟"ممکن است سؤال کنید: از اکتبر 2020 ، افراد 20 تا 49 ساله بیش از پنج برابر بیشتر از گروه های سنی قدیمی تر از دست دادن پول در کلاهبرداری های رمزنگاری گزارش می کردند.

به طور خاص ، مردم در 20 و 30 خود به سختی برخورد کردند و پول بیشتری را برای کلاهبرداری سرمایه گذاری نسبت به هر نوع کلاهبرداری دیگر از دست دادند ، که بیش از نیمی از ضررهای کلاهبرداری سرمایه گذاری گزارش شده در Cryptocurrency قرار دارند. با این حال ، در حالی که افراد بالای 50 سال کمتر احتمال دارد که از دست دادن پول در کلاهبرداری رمزنگاری گزارش دهند ، ضررهای فردی گزارش شده آنها بیشتر است ، با میانگین 3،250 دلار.

مسلماً ، افراد جوانتر تمایل دارند که مستعد ابتلا به کلاهبرداری های رمزنگاری شوند زیرا احتمالاً خطرات بیشتری دارند و با بانکداری آنلاین و برنامه هایی مانند Venmo و Cash App فعال و مسلط تر هستند. هزاره ها همچنین نسبت به همتایان قدیمی خود به احتمال زیاد یا آگاهی از cryptocurrency دارند.

آیا مقررات بیشتر به جلوگیری از کلاهبرداری بیت کوین کمک می کند؟

در تاریخ 25 ماه مه-یک هفته پس از هکرها خط لوله استعماری را به دست گرفت و 5 میلیون دلار در بیت کوین خواستار شد-سرمایه دار لی ریرز در وال استریت ژورنال با عنوان "ممنوعیت رمزنگاری برای مبارزه با باج افزار" منتشر کرد.

همانطور که ممکن است تصور کنید ، جامعه رمزنگاری به خوبی پاسخ نداد ، اما نویسنده یک یا دو نکته جالب داشت. Reiners خاطرنشان می کند که شرکت های cryptocurrency که به مشتریان ایالات متحده خدمت می کنند ، قرار است در معرض همان الزامات ضد پولشویی (AML) به عنوان موسسات مالی سنتی باشند. وی معتقد است که برای بهتر کردن این شکاف ، ما به هماهنگی بهتری بین دولت فدرال و شرکت های رمزنگاری نیاز داریم.

وی همچنین تأکید کرد که چگونه ، در اواسط ماه مه ، خزانه داری پیشنهاد کرد تا منابع بیشتری را به خدمات درآمد داخلی برای پرداختن به جمع آوری مالیات رمزنگاری اعطا کند ، با این هدف که کاربران گزارش می دهند رسیدهای بیش از 10،000 دلار سکه را به آژانس گزارش دهند. Reiners می گوید: "هر دو پیشنهاد باید اتخاذ شوند ، اما آنها فقط در صورتی که سایر کشورها از این پرونده پیروی کنند ، مؤثر خواهند بود."

در ماه آوریل ، هستر پیرس ، کمیسر کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) ، در مصاحبه ای با MarketWatch اظهار داشت که ایالات متحده آمریکا در ساخت یک چارچوب نظارتی برای صنایع blockchain و cryptocurrency در حال عقب نشینی سایر کشورها است. آنها می گویند این عدم اقدام ، تهدید به محرومیت از اقتصاد ایالات متحده از مزایای این فناوری نوآورانه است.

وی گفت: "ما دیده ایم که سایر کشورها برای تنظیم رمزنگاری رویکرد بیشتری دارند. رویکرد ما این بوده است که نه بگوییم و به مردم بگوییم که صبر کنند ... ما باید چارچوبی بسازیم که برای این صنعت مناسب باشد. "

این ، مسلما ، احساساتی است که توسط اکثر (اما نه همه - و با دلیل خوب) مورد علاقه های رمزنگاری ، کاربران و مشاغل مرتبط قرار گرفته است.

وقتی صحبت از مقررات می شود ، بسیاری از آنها در رمزنگاری با هم متناقض هستند. در حالی که به نظر می رسد که مخالف اخلاق غیر متمرکز رمزنگاری است ، مقررات دولتی ممکن است به محافظت از معامله گران و سرمایه گذاران و جلوگیری از بازیگران بد کمک کند. و سیاست های هماهنگ تر در سراسر کشور در مورد رمزنگاری می تواند به ایجاد مشروعیت در صنعت کمک کند ، و باعث پذیرش نهادی شود (چیزی که هر دو طرف موافق هستند برای موفقیت بلند مدت بسیار مهم است).

این تعادل را پیدا می کند که دشوار است. به جای سفت شدن دستگیره در خود ارزهای رمزنگاری شده ، یک راه حل تاکتیکی تر ممکن است برای آموزش بهتر مردم در مورد موارد رو به رشد کلاهبرداری های مرتبط با رمزنگاری باشد. این می تواند شامل کمپین های رسانه های اجتماعی و درس های سواد رمزنگاری شده با هدف مصرف کنندگان جوان یا سایر سرگرمی های ورود به فضا باشد.

مبادلات cryptocurrency مانند Coinbase همچنین می تواند نقش مهمی در آموزش کاربران داشته باشد. ما باید بدانیم که با افزایش شور و شوق در صنعت ، تفکر انتقادی گاهی از در بیرون می رود. مردم باید از خطرات آگاه شوند.

چگونه از کلاهبرداری های بیت کوین در امان بمانیم

FTC ، در گزارش خود ، چندین نکته را برای کمک به افراد "بازی ایمن" در هنگام صحبت از cryptocurrency ارائه داد. این شامل:

• وعده های بازده عظیم تضمین شده یا ادعا می کند که cryptocurrency شما ضرب می شود (تقریباً) همیشه کلاهبرداری است.
• Cryptocurrency خود سرمایه گذاری است و اگر بتوانید آن را برای بیش از آنچه پرداخت کرده اید می توانید آن را بفروشید."به افرادی که می گویند راه بهتری می دانند اعتماد نکنید."
• اگر یک تماس گیرنده ، علاقه عشق ، سازماندهی یا هر کس دیگری اصرار بر cryptocurrency داشته باشد ، می توانید شرط بندی کنید که این یک کلاهبرداری است.
• کلاهبرداران همیشه در حال یافتن راه های جدید برای سرقت پول شما هستند. یکی از علائم مطمئن کلاهبرداری هر کسی است که اصرار دارد که شما با cryptocurrency پرداخت کنید. آنها نتیجه می گیرند که بیشتر اوقات ، هرکسی که به شما می گوید با انتقال سیم ، کارت هدیه یا cryptocurrency پرداخت کنید ، کلاهبردار است.

در بسته شدن ، در اینجا برخی از افکار نهایی باید در نظر بگیرید که آیا شما علاقه مند به درگیر شدن با cryptocurrency هستید: از عقل سلیم استفاده کنید و مراقب باشید که پول خود را سرمایه گذاری کنید (و چه کسی با آن سرمایه گذاری می کنید). باهوش باشید ، تحقیقات خود را انجام دهید ، و به احتمال زیاد ناخوشایند خواهید شد.